6 motivi per investire nella pianificazione finanziaria | Prophix

In un'epoca di innovazioni accelerate, è ormai chiaro che gli strumenti di pianificazione tradizionali hanno dei limiti che possono impedirvi di ottenere performance aziendali.

Strumenti generici di pianificazione finanziaria come Excel sono soggetti a errori umani, limitano la collaborazione e non sono in grado di supportare la modellazione di scenari.

Eppure, le migliori soluzioni di pianificazione finanziaria si basano molto sulla collaborazione, sull'integrità dei dati e sulla modellazione.

Quindi, vi starete chiedendo: "Che cos'è una soluzione di pianificazione finanziaria?" e "Perché dovrei investire in una soluzione di pianificazione finanziaria?"

Che cos'è la pianificazione finanziaria?

Lapianificazione finanziaria è un processo in cui un'azienda delinea gli obiettivi che spera di raggiungere e il modo in cui li raggiungerà.

La pianificazione finanziaria tiene conto degli obiettivi e dei costi a lungo termine e prevede la preparazione di piani che garantiscano l'allineamento delle spese a breve termine con gli obiettivi dell'azienda.

Un piano strategico a lungo termine si estende solitamente su cinque anni, suddivisi in obiettivi annuali. Il processo di pianificazione finanziaria comprende spesso anche bilanci e previsioni, che assegnano fondi specifici a varie attività.

Sebbene non sia obbligatorio includere un budget nella creazione di un piano finanziario, esso può fornire un ambito realistico di ciò che l'azienda può raggiungere. La pianificazione finanziaria assicura che le attività e le spese siano sincronizzate e impedisce che le risorse vengano utilizzate per progetti a breve termine che non sono in linea con gli obiettivi a lungo termine dell'organizzazione.

La pianificazione finanziaria può essere riassunta in tre elementi chiave:

1. Permette all'azienda di tracciare una mappadegli obiettivi
2. Rende credibile il processo decisionale
3. Si inserisce nelle attività di formulazione

Che cos'è il software di pianificazione finanziaria?

Una soluzione di pianificazione finanziaria consolida e centralizza le informazioni finanziarie di un'azienda a fini di pianificazione e analisi. Le soluzioni di pianificazione finanziaria supportano i team finanziari fornendo loro gli strumenti per ottimizzare i processi e la modellazione degli scenari. Poiché il successo dei piani aziendali si basa sulla previsione accurata di ciò che accadrà domani, una soluzione di pianificazione finanziaria può facilitare l'anticipazione dei cambiamenti da parte dei responsabili IT, operativi, logistici e commerciali.

Una soluzione di pianificazione finanziaria migliora anche il processo di pianificazione agendo come un'unica fonte di verità dei dati. Eliminando la necessità di compilare e convalidare i dati, è possibile risparmiare tempo e fatica da dedicare all'esecuzione del piano.

Soluzioni di pianificazione finanziaria vs. Excel

Alcuni leader hanno un interesse personale nei confronti dei fogli di calcolo: dopo tutto, sono stati una delle prime applicazioni progettate per supportare i processi finanziari. Tuttavia, quando si confrontano le soluzioni di pianificazione finanziaria con Excel, i limiti sono evidenti:

• Non collaborativo - Excel è uno strumento di produttività personale, il che significa che non è adatto a più utenti che devono collaborare a un singolo piano.
• Incline agli errori - La mancanza di una documentazione sufficiente nei fogli di calcolo può portare a gravi errori, spesso dovuti a formule di cella errate, in particolare nei fogli di calcolo grandi e complessi in cui la comprensione dei calcoli richiede l'esame di ogni formula di cella.
• Reporting debole - Excel non è impostato per funzionare come un database e ha limitate capacità di manipolazione di dati complessi. Anche la creazione di report può rappresentare una sfida, in quanto spesso comporta la copia dei risultati tra fogli di lavoro e la formattazione manuale di ciascun report.
• Insicurezza delle macro - Quando le macro sono incluse nei fogli di calcolo, possono causare seri problemi di sicurezza se contengono malware.
• Analisi ad hoc limitata - Organizzare i dati per conto, reparto, versione o tempo può essere difficile nei fogli di calcolo.

6 motivi per investire in una soluzione di pianificazione finanziaria

Se i fogli di calcolo vi impediscono di creare piani dettagliati con informazioni utili, è ora di considerare i vantaggi di una soluzione di pianificazione finanziaria.

Ecco 6 motivi per investire in una soluzione di pianificazione finanziaria:

1. Velocità

Le soluzioni di pianificazione finanziaria possono accelerare il processo di pianificazione eliminando le complicazioni. Grazie all'accesso ai dati in tempo reale, è possibile monitorare efficacemente gli obiettivi strategici, effettuare simulazioni e creare piani di scenario. I fornitori che offrono soluzioni di pianificazione finanziaria dedicano molto tempo e sforzi per renderle più facili da usare rispetto ai fogli di calcolo, il che può aumentare l'adozione da parte degli utenti dell'intera organizzazione. Ciò significa anche che gli utenti sono più produttivi e passano meno tempo a copiare dati e formule.

Rispetto a Excel, le soluzioni di pianificazione finanziaria sono anche molto più facili da implementare. Non è necessario installare la versione corretta di un foglio di calcolo o ulteriori componenti aggiuntivi, il che significa che è possibile ottenere prima il ritorno dell'investimento.

2. Centralizzazione

Le soluzioni di pianificazione finanziaria centralizzano i dati operativi e finanziari in un unico luogo, facilitando la precisione dei piani. Questo tipo di software può anche standardizzare i formati di importazione e i processi di aggregazione dei dati, automatizzare la distribuzione dei report, assegnare i criteri e fornire calcoli di previsione basati su numeri reali e pianificati.

3. Versatilità

Grazie alla possibilità di creare piani dall'alto verso il basso o dal basso verso l'alto, una soluzione di pianificazione finanziaria offre la flessibilità necessaria per presentare le informazioni nel modo più adatto alla vostra organizzazione.

La pianificazione dall'alto verso il basso è una caratteristica standard di un vero prodotto di pianificazione e analisi finanziaria. La ripartizione dei dati annuali tra i mesi o dei costi tra i reparti in base ai dati storici viene gestita automaticamente con una funzionalità integrata. Non è necessario copiare formule o gestire riferimenti circolari.

4. Cloud e collaborazione

A differenza di Excel, la maggior parte delle soluzioni di pianificazione finanziaria viene distribuita nel cloud, rendendo i dati accessibili a tutti i membri dell'organizzazione, indipendentemente dalla loro sede. Una soluzione di pianificazione finanziaria può anche migliorare la collaborazione, rendendo più facile per i reparti al di fuori della finanza contribuire al processo di pianificazione.

5. Visualizzazione dei dati

Le soluzioni di pianificazione finanziaria, a differenza di Excel, offrono una visione multidimensionale e dettagliata delle attività aziendali, nonché modalità di presentazione visiva dei dati. Con i cruscotti personalizzabili, è facile creare visualizzazioni personalizzate che aiutano il team a comprendere i dati.

I nuovi conti o reparti appariranno automaticamente nei report. I dati finanziari delle aziende vengono costantemente riorganizzati. Ma quando ciò accade, non è necessario entrare faticosamente in ogni foglio di calcolo e aggiungere altre righe o colonne.

6. Sicurezza multiutente

Grazie alla possibilità di impostare proprietari e approvatori multipli dei compiti e di aiutare i membri del team a rispettare le scadenze con promemoria e scadenze, il software di pianificazione finanziaria mantiene tutti impegnati e allineati in un processo di pianificazione unificato.

Come scegliere il miglior software di pianificazione finanziaria

In breve, l'era in cui ci si affidava esclusivamente ai fogli di calcolo per la pianificazione finanziaria sta rapidamente diventando obsoleta. Investire in una soluzione di pianificazione finanziaria non solo velocizza e centralizza i processi di pianificazione, ma offre anche versatilità, promuove la collaborazione, migliora la visualizzazione dei dati e garantisce la sicurezza per più utenti. Ulteriori risorse sui prezzi FP&A.

Questi sono motivi convincenti per passare da strumenti tradizionali come Excel a una soluzione di pianificazione finanziaria più robusta e basata sul cloud. In questo modo, potrete portare le vostre prestazioni aziendali a livelli più alti e rimanere davanti alla concorrenza.