8 fattori da considerare quando si sceglie una soluzione di previsione Cash flow

Le aziende con una solida base finanziaria possono cogliere opportunità che potrebbero essere fuori dalla portata delle aziende a corto di capitali, e tutto si riduce a Cash flow. Se da un lato la liquidità alimenta la crescita, dall'altro c'è un rovescio della medaglia: troppa liquidità a disposizione è un segno che i processi di pianificazione Cash flow hanno bisogno di un po' di lavoro.

Ma ti starai chiedendo: come faccio a sapere che ho bisogno di una soluzione di previsione Cash flow ? Quali caratteristiche devo cercare in una soluzione di previsione Cash flow ?

Che cos'è una soluzione di previsione Cash flow ?

Una soluzione di previsione Cash flow è uno strumento finanziario che aiuta le aziende a prevedere i futuri flussi di cassa in entrata e in uscita, consentendo loro di prendere decisioni informate sul budget, sugli investimenti e sulla crescita potenziale.

Man mano che la tua azienda cresce, l'utilizzo di fogli di calcolo per gestire le finanze diventa meno efficiente e più difficile da aggiornare con l'ultima versione di Dati. È qui che entra in gioco una soluzione di previsione Cash flow , sostituendo gli ingombranti fogli di calcolo con uno strumento più snello per la pianificazione finanziaria.

Quando si valuta Cash flow software di previsione, è necessario dare la priorità a una soluzione basata su cloud che colleghi gli strumenti di pianificazione Cash flow con i sistemi di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) e delle vendite. Questa Integrazione può fungere da sistema di allerta precoce, avvisandoti di attività come un contratto significativo o un calo delle vendite che potrebbero influire sulla tua Cash flow.

Una caratteristica fondamentale delle soluzioni di previsione Cash flow sono i dashboard. I dashboard sono uno strumento visivo che aiuta tutti i membri dell'organizzazione a comprendere l'importanza di una gestione diligente Cash flow . È possibile includere metriche specifiche che influiscono sulla Cash flow dell'organizzazione in dashboard personalizzate.

Condividendo obiettivi, traguardi e proiezioni Cash flow con l'intera organizzazione, una soluzione di previsione Cash flow può aiutare a cambiare il modo in cui il tuo team vede la gestione della liquidità.

Cash flow soluzioni di previsione possono anche essere indicate come software di gestione Performance aziendale (CPM) o Financial Performance Management (FPM).

Segnali che indicano la necessità di una soluzione di previsione Cash flow

Cash flow pianificazione è fondamentale per le aziende, indipendentemente dal fatto che il denaro sia abbondante o scarso. Anche in tempi redditizi, potresti riscontrare carenze di liquidità e surplus a causa di una pianificazioneCash flow incoerente. Ciò evidenzia l'importanza di una soluzione di previsione Cash flow .

Ogni organizzazione ha esigenze Cash flow sia a breve che a lungo termine. Una pianificazione efficiente della gestione della liquidità richiede l'abbinamento di varie fonti di finanziamento ai requisiti patrimoniali. Un Cash flow ben pianificato può ridurre i prestiti a breve termine ed evitare che la liquidità in eccesso rimanga inattiva nella banca Conti.

Come si fa a sapere se la pianificazione Cash flow non è ottimale e se si ha bisogno di una soluzione di previsione Cash flow ? Ecco alcuni indicatori chiave:

• Avere più contanti del necessario in più banche infruttifere Conti.
• Affidarsi a prestiti a breve termine per coprire le spese operative.
• Fatturazione imprecisa.
• Trascurare i follow-up sulle collezioni.
• Perdere gli sconti dei fornitori o le iniziative di spesa commerciale.

Se c'è una discrepanza significativa tra le proiezioni Cash flow e il Cash floweffettivo, è il momento di affrontare il problema. Quando la tua previsione di cassa si discosta drasticamente dalla tua posizione di cassa effettiva senza che nessun evento imprevisto a breve termine lo causi, è chiaro che il tuo piano di Cash flow deve essere esaminato.

Informazioni imprecise o insufficienti sulla posizione di cassa della tua azienda possono danneggiare la credibilità della tua leadership finanziaria. In qualità di CFO, se non sei in grado di rispondere alle domande sulle tue attività di cassa, sia passate che future, hai a che fare con un problema di pianificazioneCash flow .

Tutti gli indicatori di cui sopra suggeriscono che la tua organizzazione potrebbe trarre vantaggio da una soluzione di previsione Cash flow , che può ottimizzare la gestione della liquidità, ridurre gli errori e migliorare la Performancefinanziaria complessiva.

Cosa cercare in una soluzione di previsione Cash flow

Quando si valutano i fornitori di software di previsione Cash flow , è necessario assicurarsi che siano disponibili le seguenti 8 caratteristiche e funzionalità:

1. Controllo dei log
2. Collaborazione
3. Data integrationbasata su modelli
4. Scalabilità
5. Pianificazione personale
6. AR e AP
7. Analisi delle tendenze e Reporting
8. Stagionalità

1. Registri di controllo

Immagina di incontrare un revisore dei conti o un investitore. Se spieghi che stai utilizzando una soluzione di previsione Cash flow dedicata per tutte le tue previsioni e Reporting, infonderai fiducia in loro.

Ma se tutto è basato su fogli di calcolo, potrebbero aver bisogno di essere più convincenti. Quindi, una buona soluzione di previsione Cash flow non solo ti semplifica la vita; può anche migliorare il tuo rapporto con importanti stakeholder presentando i dati finanziari in modo chiaro e comprensibile. La chiave è trovare una soluzione che sia semplice e accurata.

2. Collaborazione

Scegliere la giusta soluzione di previsione Cash flow non significa solo macinare numeri. Si tratta anche di promuovere una cultura della collaborazione all'interno dell'organizzazione, perché non basta una modellazione accurata per gestire Cash flow in modo efficace.

Questa collaborazione non è sempre semplice, poiché non tutti hanno una solida conoscenza dei principi contabili fondamentali. È qui che entra in gioco una buona soluzione di previsione Cash flow .

Una soluzione di previsione Cash flow dovrebbe aiutarti a spiegare i principi finanziari, mostrando a ciascun membro del team quanto sia efficace la gestione Cash flow può contribuire al raggiungimento dei propri obiettivi individuali e degli obiettivi più ampi dell'azienda.

3. Data integrationbasata su modelli

La Data integration basata su modelli non consiste solo nel combinare dati provenienti da fonti diverse, ma anche nello scavare in profondità nei dettagli dei modelli finanziari.

Pensatela in questo modo: Cash flow è influenzata da vari fattori, dai crediti dei clienti ai costi dei dipendenti. Una solida soluzione di previsione Cash flow consente di sezionare queste voci, creando modelli dettagliati come un modello di crediti (AR) Conti o un modello di pagamenti dei clienti.

Una soluzione di previsione Cash flow può anche analizzare i dati storici per prevedere le tendenze future: ad esempio, se un cliente in genere paga in 42 giorni, il sistema può prevedere tale modello in futuro. Allo stesso modo, può integrare Dati dal tuo Conti da pagare (AP), combinando i debiti aperti con gli ordini di acquisto in base alle date di scadenza previste.

Inoltre, considera i costi del personale, inclusi i pagamenti dei benefit e le tendenze degli straordinari. La soluzione dovrebbe essere in grado di estrarre questi dati dal modello Personale. Anche la tempistica delle spese in conto capitale (CapEx) può essere pianificata in dettaglio. La chiave è trovare una soluzione di previsione Cash flow in grado di integrare tutti questi dati provenienti da vari modelli dettagliati in un'unica previsione completa e accurata. Questo livello di dettaglio può migliorare significativamente l'accuratezza delle previsioni Cash flow .

4. Scalabilità

Quando si esplorano le opzioni per una soluzione di previsione Cash flow , la scalabilità è fondamentale. L'ufficio del CFO non si limita a gestire la finanza Dati, ma aiuta i partner commerciali a dare un senso a Dati per gestire l'attività in modo più efficace.

In genere, le implementazioni iniziano con un semplice modello finanziario basato sui dati di contabilità generale. Questo modello consente di generare report standard come rendiconti finanziari e e consente la previsione e la Cash flow pianificazione. Tuttavia, il vero valore dei tuoi dati risiede spesso nei dettagli dietro la GL.

Forse le vendite sono un fattore chiave della tua attività e devi modellarlo in modo più dettagliato. O forse i costi del personale o le spese di trasporto richiedono maggiore attenzione. Il punto è che una soluzione scalabile ti consente di iniziare in modo semplice, per poi incorporare gradualmente elementi più complessi man mano che le tue esigenze cambiano.

Ricorda, non si tratta di fare tutto in una volta. Le aziende sono dinamiche e la tua soluzione di previsione Cash flow dovrebbe essere in grado di adattarsi. Tenendo presente una visione a lungo termine, è possibile rivalutare periodicamente i progressi e determinare i passi successivi per migliorare la modellazione finanziaria. Questo approccio garantisce che la tua soluzione di previsione Cash flow sia scalabile con la tua azienda, avvicinandoti alle tue ambizioni.

5. Pianificazione personale

Quando parliamo di pianificazione del personale, ci riferiamo alla comprensione degli attributi o delle caratteristiche uniche di ogni dipendente. Questi dettagli guidano Calcoli che alimentano vari costi o flussi di reddito per la tua azienda.

Pensa a fattori come le date di assunzione, le fasce salariali e le affiliazioni ai reparti. Tutti questi dati sono vitali non solo per determinare le spese associate a ciascun dipendente, ma anche per codificare correttamente queste informazioni. In molte organizzazioni, questo processo viene spesso eseguito su un foglio Excel separato o addirittura gestito da un team esterno alla finanza.

Consideriamo uno scenario: cosa succede se decidi di aumentare lo stipendio di un dipendente? In che modo ciò influirebbe sul resto dei costi? Anche semplici modifiche come questa possono adeguare automaticamente i tuoi guadagni e gli eventuali aumenti precalcolati per il budget.

È qui che una soluzione di previsione Cash flow può brillare. La maggior parte delle soluzioni di previsione Cash flow ha una solida capacità nella gestione di elementi come i massimali fiscali, i tassi di ricerca dei benefit e Calcoli più dettagliati. Ciò garantisce la precisione quando si raggiunge il limite per alcuni costi, che potrebbero avere un impatto significativo sulla Cash flowdurante la pianificazione del budget. Ad esempio, se molti dei tuoi contributi 401k si verificano all'inizio dell'anno, ciò influenzerà i tuoi primi mesi in modo diverso rispetto a quelli successivi.

6. Debiti Conti e crediti Conti

Quando si valuta una soluzione completa di previsione Cash flow , è necessario valutarne la capacità di gestire il monitoraggio dettagliato dei conti passivi (AP) e dei crediti conti (AR). Ciò comporta la gestione di eventi specifici come transazioni o attività.

Le informazioni dettagliate relative a questi eventi possono essere caricate direttamente nel sistema. Il vero vantaggio di una solida soluzione di previsione Cash flow è la sua capacità di centralizzare e calcolare l'impatto di questi eventi utilizzando gli attributi associati. Questi potrebbero includere importi, date, tariffe e addebiti.

Ad esempio, supponiamo che tu abbia caricato nel sistema tutte le tue attività AP e AR che superano una certa soglia con l'obiettivo di capire quali eventi hanno il maggiore impatto.

Ora, immagina di decidere di modificare un calendario o un intervallo di tempo di un'attività. E se decidessi di spostarlo prima? Con un singolo aggiornamento in una soluzione di previsione Cash flow , è possibile vedere rapidamente l'impatto di questa decisione. Se sembra che non sarai in grado di coprire i costi o rispettare la scadenza, hai le informazioni necessarie per prendere decisioni strategiche.

La capacità di manipolare queste diverse leve a livello granulare è una delle tante caratteristiche che rendono inestimabile una soluzione versatile per la previsione Cash flow . Dopo aver apportato le modifiche, puoi facilmente tornare alla tua previsione per vedere se sei tornato in pista.

7. Analisi delle tendenze e Reporting

La potenza di una soluzione di previsione Cash flow è la sua capacità di fornire informazioni dettagliate su specifiche metriche di cassa. Sia che tu stia esplorando diverse strategie di Cash flow o cercando di comprendere meglio la tua posizione di cassa, l'analisi delle tendenze e Reporting Capacità sono inestimabili.

Ad esempio, è utile comprendere determinati rapporti di cassa e gli effetti che hanno nel tempo. O forse sei interessato a visualizzare i tuoi Dati in un formato di dodici mesi (TTM) finali. Si tratta di funzionalità che dovrebbero essere a portata di mano con una soluzione completa di previsione Cash flow, il tutto configurabile su un Dashboardintuitivo. 

8. Stagionalità

Una soluzione di previsione Cash flow dovrebbe gestire efficacemente la stagionalità, i cambiamenti prevedibili che si ripetono ogni anno solare e hanno un impatto sul tuo Cash flow. Questa comprensione è importante per pianificare le spese operative e anticipare eventi di cassa più grandi o periodi di picco di spesa. La tua soluzione di previsione Cash flow dovrebbe consentirti di inserire le modifiche al tuo budget e sfruttare le tendenze stagionali esistenti, consentendo una visione più accurata del budget mese per mese.

La soluzione di previsione Cash flow dovrebbe anche facilitare l'immissione granulare di informazioni al di sotto del livello di contabilità generale, noto anche come dettagli delle voci. Questa funzione consente una ripartizione e una giustificazione delle diverse spese. Consentire ai diversi reparti di possedere i propri Dati e il modo in cui intendono utilizzarli, può fornire al team finanziario una visione più chiara delle operazioni e delle potenziali esigenze di afflusso di liquidità. Questa Insight dettagliata delle tendenze stagionali migliora significativamente l'accuratezza delle previsioni e la pianificazione strategica.

Scegliere la giusta soluzione di previsione Cash flow per la tua azienda

Una soluzione di previsione Cash flow e uno strumento essenziale che consente alle aziende di pianificare e gestire la propria salute finanziaria in modo piu efficace. Abbiamo discusso dell'importanza di riconoscere i segnali che indicano che la tua azienda trarrebbe vantaggio da una soluzione di previsione Cash flow , come ricavi incoerenti, incapacità di crescere e difficoltà a effettuare pagamenti.

Quando si confrontano le soluzioni, ricordarsi di concentrarsi su funzionalità come i log di controllo, la collaborazione, Data integrationmodel-based, la scalabilità, la pianificazione del personale, la gestione dei crediti e dei debiti Conti, l'analisi delle tendenze e Reporting, nonché la stagionalità. Questi sono gli aspetti chiave che porteranno a una soluzione di previsione Cash flow di successo su misura per le vostre esigenze specifiche.