Colmare il divario: i consigli degli esperti su come i responsabili finanziari possono affrontare la trasformazione digitale

Immaginate se il vostro team Finance avesse un dollaro in più nel budget per ogni volta che qualcuno dice "trasformazione digitale" Probabilmente avreste un'eccedenza sufficiente per dare a tutti un bel bonus di fine anno e una festa a base di pizza. La trasformazione digitale può essere un termine generico per indicare qualsiasi tipo di cambiamento organizzativo che coinvolga la tecnologia. Ma per il settore finanziario è più di una parola d'ordine: è un modo molto specifico di procedere che getta un ponte verso il futuro della funzione finanziaria. Di recente abbiamo condotto un'indagine su oltre 500 leader del settore Finance per capire cosa stessero facendo quelli all'avanguardia e quanto fossero indietro gli altri. Abbiamo scoperto che esistono lacune in termini di capacità, cultura e tecnologia che separano i leader dagli altri. Per aiutare i team Finance nel loro percorso di trasformazione digitale (aggiungete un altro dollaro al barattolo), abbiamo raccolto i risultati del nostro sondaggio insieme ai consigli di alcune delle migliori menti del settore. La guida completa è disponibile alla pagina Trasformazione digitale in ambito finanziario. Continuate a leggere per conoscere le opinioni del nostro gruppo di esperti.

Che cosa significa la trasformazione digitale per la finanza?

Tom Hood, EVP Business Engagement and Growth, Associazione Internazionale dei Commercialisti Professionisti Certificati Parlo spesso di "trasformazione digitale" nel settore finanziario e per me significa che state riscrivendo la vostra storia anticipando il futuro in rapida ascesa e scegliendo di trasformarvi (all'interno) piuttosto che essere sconvolti (all'esterno). La trasformazione è anche una questione di grandezza, non è un cambiamento incrementale, ma piuttosto la creazione di qualcosa di completamente nuovo rispetto alla modifica di ciò che è già. Spesso questo comporta aggiornamenti significativi al cloud, aumento delle capacità e ristrutturazione dell'organizzazione finanziaria.

Cultura: Come garantire il consenso per la pianificazione del budget interdipartimentale

Andy Burrows, BSc, BFP, ACA, CEO, CFO e fondatore di Supercharged Finance Il coinvolgimento richiede innanzitutto buone relazioni. È quindi necessario operare sempre con una mentalità orientata al business. La ricerca di un accordo implica, in primo luogo, la comprensione delle priorità e delle esigenze degli altri reparti, nel contesto di una collaborazione nella direzione strategica dell'azienda. Poi dovete essere in grado di descrivere gli obiettivi del cambiamento proposto in modo da dimostrare chiaramente che lavorerete insieme su qualcosa che aiuterà l'azienda a progredire. A volte, porsi queste domande vi porterà a modificare o abbandonare le vostre proposte.

Cultura: Superare gli ostacoli al budgeting a base zero

Janet Schijns, CEO, Gruppo JS Lo ZBB richiede che i leader basino i loro budget sulle esigenze aziendali e sul raggiungimento della strategia e degli obiettivi aziendali, cosa che in un ambiente in rapida crescita e in continua evoluzione può essere difficile da attuare. La base "start from zero" comporta un approccio più disciplinato e ponderato all'allocazione dei fondi, che può sfidare i leader a ripensare i loro processi, le loro procedure e, in ultima analisi, i loro investimenti, il che rappresenta una sfida per molti leader che non hanno mai operato in questo ambiente. Di conseguenza, il tasso di adozione è stato molto più lento di quanto si possa prevedere, visti i potenziali impatti positivi. Molte aziende ritengono che il processo sia troppo scoraggiante per i loro leader di budget, che continuano a utilizzare approcci di budgeting datati a causa della paura del cambiamento. La gestione della cultura e l'introduzione dei necessari cambiamenti ZBB rappresentano quindi l'ostacolo principale.

Capacità: Previsioni a rotazione

Gary Boomer, CPA, CITP, CGMA, MAcc, visionario e stratega, Boomer Consulting Inc. Tutto ruota intorno al futuro. Non si può cambiare il passato. Una previsione e un budget continui sono parte integrante della trasformazione digitale. Tutte le aziende, indipendentemente dalle dimensioni, sono influenzate dal flusso di cassa. Sono più numerose le aziende che falliscono per problemi di flusso di cassa che per problemi di redditività e di rendicontazione finanziaria. Gli strumenti e le competenze sono disponibili, la sfida più grande è la mentalità. Il futuro si basa sulla prevedibilità e sulla prescrizione, mentre il passato si concentra sull'accuratezza e sulla rendicontazione. Entrambe le cose sono importanti, ma la prevedibilità e la prescrizione sono il fattore di differenziazione per sostenere il successo e rimanere pronti per il futuro. Jack McCullough, Presidente del Consiglio CFO Storicamente, le previsioni sono state un esercizio annuale. Nel quarto trimestre di un anno, la finanza e la contabilità lavoravano con altri gruppi per fare previsioni sull'anno successivo, sperando di pubblicare un piano finanziario prima dell'inizio del nuovo anno fiscale. Nella maggior parte dei casi questo metodo funzionava bene. Tuttavia, nell'ambiente competitivo e imprevedibile di oggi, questo approccio non funziona più. I dirigenti (finanziari e non) sono più che mai sotto pressione per prendere decisioni più rapide e precise. Questo non è possibile con gli approcci previsionali tradizionali. La necessità di disporre di previsioni flessibili e variabili non è più un'esigenza da soddisfare. È un imperativo aziendale. Dawn Brolin, CPA, CFE, CEO, Powerful Accounting, LLC Se la vostra azienda cresce e si evolve, il vostro metodo di previsione finanziaria deve stare al passo. In questo caso, l'utilizzo di previsioni a rotazione può essere utile per ottenere un quadro più accurato della vostra attività. Tre consigli per rendere questo approccio più efficace sono:

1. Allinearlo con i principali obiettivi aziendali
2. Identificare i fattori di ricavo per ogni obiettivo che si riferiscono ai vostri obiettivi finali
3. Utilizzare questi dati per creare piani finanziari più mirati.

Tecnologia: Perché il cloud è indispensabile per la trasformazione della finanza

Kimberly Ellison-Taylor, Autore e CEO, KET Solutions LLC L'unificazione e la standardizzazione del processo di budget nel cloud aggiungerà resilienza e continuità operativa, oltre a migliorare l'analisi e la reportistica. Inoltre, i flussi di lavoro configurabili e informati da altri clienti FP&A ridurranno i tempi di implementazione, mentre i processi guidati dall'intelligenza artificiale per le previsioni a rotazione, lo zero based budgeting e la pianificazione degli scenari evidenzieranno le prestazioni. La capacità di effettuare previsioni accurate per diversi archi temporali, da pochi mesi a oltre un anno, è solo la ciliegina sulla torta dell'utilizzo della tecnologia. Con il tempo aggiuntivo risparmiato, il reparto FP&A può dedicarsi ad altre aree ad alto valore aggiunto, come il Business Partnering. La tecnologia moderna aiuterà anche ad attrarre e trattenere i membri del team. Vincere, vincere e vincere.

Tecnologia: Automazione e analisi dei dati

David Chase, CEO e socio amministratore, Amplēo Siamo nell'era dei big data, che nel contesto della finanza significa che la qualità e la quantità di dati da analizzare sono aumentate in modo sostanziale. I team finanziari trasformati digitalmente sono quelli che, da un lato, automatizzano attivamente le attività transazionali a basso valore aggiunto o le attività ripetitive con software, bot o IA e, dall'altro, implementano strumenti che aggregano e analizzano i dati in modo da visualizzarli in modo nuovo e significativo.

Colmare le lacune e trasformare

Dove sono le lacune nell'approccio del team Finance alla trasformazione digitale? Manca la cultura, le capacità o la tecnologia? Le tre cose sono interconnesse: è difficile sviluppare nuove capacità senza la tecnologia che le supporti, ad esempio, o se il team esecutivo non è convinto della necessità del cambiamento. Consultate la pagina completa sulla Trasformazione digitale in ambito finanziario per trovare altre risorse che vi aiutino nel processo, tra cui report approfonditi sulle capacità chiave di cui i team finanziari hanno bisogno per una trasformazione di successo.