Informazioni abbondanti: John Colthart su come i CFO possono impegnarsi pienamente nell'IA

La trasformazione digitale potrebbe essere il cambiamento più profondo che l'ufficio finanziario abbia mai sperimentato, compreso il cambio di abaco con la calcolatrice. Si tratta di un passaggio dai numeri ai dati, dai rapporti alle previsioni, dall'osservazione alla consulenza.

L'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico sono al centro di questa prossima evoluzione della finanza. Queste tecnologie automatizzeranno le attività ripetitive, aiuteranno a far emergere dati relativi e altro ancora.

L'adozione di una nuova tecnologia non è tuttavia un processo semplice. Lo è doppiamente per una tecnologia rivoluzionaria come l'IA. Ci sono molte variabili da considerare e decisioni da prendere. Può essere difficile capire da dove cominciare.

Per aiutare i CFO a iniziare questa trasformazione, abbiamo parlato con John Colthart, vicepresidente della divisione Growth di MindBridge Ai. John è un esperto di IA con anni di esperienza pratica nel settore.

Continuate a leggere per scoprire quali sono le competenze che i CFO dovrebbero sviluppare, da dove iniziare a investire nell'IA, come garantire il budget e altro ancora.

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John Colthart[/caption]

Prophix: Sembra che uno dei risultati più facili da ottenere sia l'utilizzo dell'IA per la sanificazione dei dati. Quali tipi di problemi di dati l'AI può risolvere con la tecnologia di oggi?

John: Beh, l'IA per un'organizzazione finanziaria riguarda uno dei due scenari, giusto? Uno è più legato al concetto di robotica/automazione dei processi. Si tratta di utilizzare l'intelligenza artificiale per classificare immediatamente i dati in arrivo per il pagamento, in modo da ridurre il carico complessivo sul sistema contabile e attribuire automaticamente le cose. Quindi non si tratta tanto di trovare l'errore, quanto di creare dati meglio classificati all'inizio.

La seconda parte riguarda l'individuazione di errori e frodi, e si tratta di andare oltre la tradizionale riconciliazione. In un'azienda, si procede a un processo di riconciliazione: dal saldo bancario a ciò che è stato effettivamente registrato nei libri contabili, a ciò che i contabili hanno inserito. Si esaminano i crediti specifici e si risale al sistema CRM.

L'intelligenza artificiale può iniziare a svolgere un livello di riconciliazione più intelligente. Non solo meno guidata dalle persone, ma anche in grado di individuare le anomalie e le potenziali frodi.

Ora, direi che l'IA non cattura mai le frodi di per sé. L'IA individua gli errori e le anomalie, il potenziale di problemi che un revisore, un contabile o un professionista finanziario dovrebbe poi indagare. Quando effettuano l'indagine con le giuste informazioni dell'IA, sono in grado di essere più specifici nelle loro domande e saranno in grado di trovare l'intento. Nel momento in cui troveranno l'intento, saranno in grado di affermare che si tratta di qualcosa di fraudolento.

In questo momento, siamo in grado di prendere enormi quantità di dati dai sottoconti principali e dalla contabilità generale e di cercare queste anomalie in modo dinamico. È possibile iniziare a vedere immediatamente tutte queste potenziali intuizioni o questi potenziali errori, invece di dover passare attraverso una modalità di blocco e di affronto per normalizzare i dati, sanificare i dati, perché le macchine ora capiscono le relazioni gerarchiche dei dati. Capiscono le metodologie di conteggio.

Si tratta quindi di identificare i modelli di transazione che non hanno senso: c'è un'area in cui un fornitore o un cliente sta facendo qualcosa che non dovrebbe? Ad esempio, fatturando più spesso, pagando con metodi di pagamento diversi che non hanno senso o in valute diverse. Queste cose accadono oggi.

Penso quindi che in questo momento ci siano prodotti che sfruttano davvero la potenza della macchina per ottimizzare, evidenziando gli errori giusti affinché il professionista possa dire: "Ah, questo è un problema, devo occuparmene" Quindi, se si tratta di un pagamento in eccesso, chiedete il rimborso, se si tratta di un pagamento in difetto, ovviamente, andate a pagare in modo da non trovarvi mai in arretrato.

Prophix: È bello sentirla parlare del passaggio di consegne tra l'IA e il revisore umano. Vogliamo assolutamente che gli umani facciano parte dell'equazione! In che modo i responsabili finanziari dovrebbero assicurarsi di rendere il loro lavoro "a prova di AI", ovvero su quali compiti e competenze dovrebbero concentrarsi?

John: Credo che oggi ci sia un po' di confusione nel settore, con persone che dicono che l'IA eliminerà i posti di lavoro. È un po' come la prima e la seconda rivoluzione industriale. Prendiamo una cosa semplice come la produzione di automobili. Se guardiamo ai primi anni del 1900, Ford diceva: "Potete avere tutti i colori che volete, purché siano neri" Così è riuscito a mettere in atto la robotica per semplificare e snellire le cose. Ma poi, in un attimo, ecco cosa sta facendo Elon Musk con Tesla. Si sta allontanando da alcuni tipi di robotica, perché ci sono cose che non sono in grado di fare, e sta reinserendo gli esseri umani.

Rendere il proprio lavoro "a prova di AI" non è il modo in cui lo definirei. Lo vedrei come un aumento dell'IA. Come si fa, come professionista, a diventare consapevoli e a sentirsi a proprio agio nell'essere assistiti da questa tecnologia? Per poterla utilizzare al meglio per la vostra organizzazione, per prendere decisioni più oculate?

Dal punto di vista delle mansioni, credo che si debba cercare di individuare le aree in cui una macchina può fare qualcosa in modo più veloce, migliore e più semplice, e poi si è la persona che si occupa della supervisione. Quindi, sia che si tratti di utilizzare l'automazione robotica dei processi per i debiti o i crediti, sia che si tratti di utilizzare l'intelligenza artificiale nel processo di revisione dei contratti, le competenze su cui dovete iniziare a lavorare sono quelle di diventare iper-analitici.

La maggior parte dei professionisti della finanza formati negli anni '80 e '90 ha dovuto passare da sistemi di calcolo rudimentali come le calcolatrici a sistemi di calcolo automatizzati come Excel, Lotus 123 e PhysiCalc. La generazione che va dagli anni '90 agli anni 2000 vive e respira di numeri, di Google Sheets e di Excel. Quindi, per trasformarla in un'abilità straordinaria, dovete diventare ancora più analitici. Prendete le competenze che avete appreso, cercate di trovare i dati interessanti, ottenete l'input dell'IA, ottenete l'input della tecnologia e poi usateli per migliorare ulteriormente la vostra analisi. Non abbiate paura.

Assicuratevi di guardare costantemente a questo aspetto: "Come mi migliora? Potrei fare di più per la mia azienda usando qualcosa come una tecnologia che si trova nelle vene dell'intelligenza artificiale per migliorare il sistema e i processi e darmi più tempo per dire: "Ha davvero senso?""

E ripenso al primo punto sugli errori e le frodi. L'obiettivo di alcune di queste cose è prevenire le frodi e gli errori. Così ora diventate questa persona perspicace, potenziata dall'intelligenza artificiale, che vi permette di esaminare e assicurarvi di utilizzare le informazioni giuste per avere una visione migliore di ciò che i dati dicono. È possibile uscire dalla modalità dello specchietto retrovisore e iniziare a pianificare in modo lungimirante. Sapendo questo, non si fa questo banale compito di tornare indietro di 12, 15, 18 mesi per rivedere i dati; si ha un sistema che porta 5 o 10 cose da controllare e si presume che il resto rientri nei parametri di salute.

[bctt tweet="I direttori finanziari devono essere più analitici, dedicare del tempo a imparare di più sull'apprendimento automatico e sui componenti dell'IA e della comprensione del linguaggio naturale, e usarli per essere più analitici. - @jmcolthart" username="prophix"]

Per riassumere: Essere più analitici, dedicare un po' di tempo a imparare di più sull'apprendimento automatico e sui componenti dell'IA e sulla comprensione del linguaggio naturale, e usarli per essere più analitici.

Prophix: Una delle domande più frequenti che ci sentiamo rivolgere è: "Come posso entrare in questo settore se non so nulla di IA? Devo conseguire un dottorato di ricerca in analisi dei dati?" Quanto deve sapere un CFO di questa tecnologia per farla funzionare?

John: Penso che nel contesto del CFO e dei vicepresidenti senior sotto di lui o di lei, si tratta di essere consapevoli dell'esistenza di queste tecnologie e di essere consapevoli che si tratta di un aumento. Non sono un sostituto. Alla maggior parte dei CFO viene chiesto, come negli ultimi vent'anni, di fare di più con meno. "Dare più informazioni. Datemi più informazioni. Elaborare le cose più velocemente. Chiudere i libri contabili. Invece di sette giorni, voglio che sia fatto in cinque giorni" Si chiede loro di fare queste cose con sempre meno personale.

E credo che molte volte le persone in quella posizione inizino a pensare: "Oh, mio Dio. Devo esternalizzare alcuni pezzi. Devo fare questo. Devo fare questo o quello", perché è troppo difficile per loro contenere tutto il lavoro. Per non parlare della conformità normativa che potrebbe colpirli. Quindi, il CFO deve davvero accettare il fatto che c'è la tecnologia là fuori. Penso che debbano essere uno dei centri del cambiamento innovativo all'interno dell'organizzazione. Dovrebbero concentrarsi su come rendere disponibili informazioni migliori alle persone che sono sul campo a prendere le decisioni quotidiane per l'azienda.

[bctt tweet="Il #CFO deve accettare il fatto che c'è la tecnologia là fuori. Deve essere uno dei centri del cambiamento innovativo all'interno dell'organizzazione. - @jmcolthart" username="prophix"]

Si può notare che in ogni settore sarà leggermente diverso. Le persone che lavorano nella linea di produzione, o che gestiscono una linea di produzione, rispetto a quelle che si occupano di vendite o di risorse umane. Tutti hanno bisogno di maggiori informazioni. Per questo credo che i CFO debbano essere consapevoli che esistono strumenti di intelligenza artificiale che supportano il loro mondo, che è quello di una migliore analisi, di una migliore pianificazione del futuro e di mantenere la giusta attenzione alla sostenibilità finanziaria. Ma allo stesso tempo, viene chiesto loro di far parte del team, del team decisionale più ampio per far progredire l'azienda.

Quindi penso che debbano estendersi e iniziare a pensare: come si può usare l'IA per trovare i candidati giusti? Se si tratta di un produttore, come si può usare l'IA per capire le lacune di un processo produttivo? Devono essere consapevoli di quali altri aspetti della loro attività vengono sfruttati perché, in fin dei conti, saranno loro i responsabili dei finanziamenti.

Penso anche che debbano essere consapevoli del fatto che si tratta di un settore che continuerà a crescere. Solo in Canada, ci sono oltre 500 startup di IA. Negli Stati Uniti ce ne sono migliaia. Si tratta quindi di capire che c'è, e poi di iniziare a spingersi in avanti per vedere quali sono le loro priorità aziendali nel complesso? Fare pulizia in casa propria, assicurarsi di utilizzare l'IA in qualche modo per potenziare il proprio team. Ma credo che debbano anche essere molto consapevoli dell'impatto che hanno i loro altri vicepresidenti sulle varie linee di business.

Prophix: Qual è il modo migliore per i CFO di iniziare a conoscere la tecnologia e come applicarla?

John: Ogni CFO avrà una visione diversa su quanto vuole approfondire in termini di formazione e di esposizione. Ci sono ottime risorse online gratuite.

Iniziate con il vostro motore di ricerca. Se volete andare davvero in profondità, andate nel codice. Andate in qualcosa come la Big Data University, che è una collaborazione avviata da IBM. Ma se state guardando, iniziate a rivolgervi al vostro organismo professionale. Perché ognuno di loro sta cercando di trovare il modo di aiutarvi. Gli organismi professionali guardano assolutamente al settore dei CFO e dicono: "Come professionisti, come commercialisti o professionisti della finanza, dobbiamo fare di più" Quindi l'Institute of Management Accounting, l'IFAC, il Forensic Accountant, ognuno di questi gruppi sta pubblicando un sacco di ottimi bollettini. Quindi, rivolgetevi al vostro organismo associativo e abbonatevi ad alcuni di questi articoli.

Prophix: Quali sono le competenze che i CFO dovrebbero ricercare nei nuovi assunti?

Assicurarsi che abbiano un acume commerciale e che siano analitici. Queste due cose saranno un'ottima risorsa per entrare nello spazio dell'IA, perché l'IA consiste nel presentare nuove informazioni che prima non c'erano. Ma poi qualcuno deve agire su di esse. Come si possono sfruttare questi dati? E questo significa essere analitici e dedicare molto tempo al business.

Assumere data scientist per il gusto di dire che li avete, probabilmente non sarà altrettanto efficace se non sapete come aiutarli a risolvere i vostri problemi. Ecco perché l'acume commerciale è fondamentale. Quindi, ora avete bisogno di un mix di persone. Volete mettere insieme un team che abbia profonde competenze in materia di finanza e contabilità e, dal punto di vista concettuale, competenze di business e poi un livello di informatica/scienza dei dati. Se riuscite ad avere tre persone che hanno conoscenze sovrapposte di finanza, business e informatica, ma ognuna ha competenze più approfondite in uno di questi tre aspetti, si tratta di un team di alto livello con cui un CFO può affrontare molti problemi.

Prophix: Come possono i CFO ottenere il consenso del resto dell'organizzazione per andare avanti con l'IA?

John: Penso che sia un problema davvero impegnativo. Credo che la sfida più grande dell'IA sia che tutti credono che si tratti di una richiesta multimilionaria e di un percorso pluriennale. Sono d'accordo sul fatto che sia un percorso pluriennale, ma non sono d'accordo sul fatto che debba essere una richiesta multimilionaria da parte di tutti.

Credo che le persone debbano rendersi conto che non si tratta di una soluzione unica. Implementerete un pezzo di IA. È un viaggio. È necessario scoprire come iniziare con la quantità più piccola e con il massimo impatto. Quindi, se ci pensate, non è necessario un investimento multimilionario. Sarà un viaggio pluriennale. Ma se lo fate un trimestre alla volta, otterrete una maggiore adesione. Soprattutto se si considera la questione da un punto di vista: "Come faccio a creare il miglior time to value?" Quello che volete è dire: "Spendo un dollaro e guadagno 2 dollari entro la fine del trimestre" Questo è il tipo di caso di ROI che dovrete affrontare.

[bctt tweet="Non sarà una soluzione unica per tutti. Implementerete un pezzo di IA. È un viaggio. Scoprite come iniziare con la quantità più piccola per ottenere il massimo impatto. - @jmcolthart" username="prophix"]

E questo significa che dovrete essere diligenti. Osservate cosa pensano gli altri C leader, quali sono gli obiettivi strategici per l'azienda nel suo complesso e poi aiutateli a trovare un'implementazione dell'IA che si adatti al modello. Un'implementazione che possa essere realizzata nell'arco di un trimestre, in un lasso di tempo abbastanza breve da essere significativa per voi. E poi si parte per il viaggio.

Tra tre anni, parleremo di sistemi straordinari che potrebbero essere combinazioni di piattaforme e prodotti diversi che si uniscono. Ci saranno molti cambiamenti, ma dovete abituare il team all'idea di mordere un po' alla volta.

Come si mangia un elefante? Un morso alla volta. Ci sono tante piccole cose da fare per aiutare il resto della C suite a essere più efficace. E ancora, sfido decisamente il concetto di più milioni e più anni per realizzare una cosa. Potreste scoprire che spendere milioni ha un valore enorme, perché credo che finirete per spenderli, ma dovete farlo in piccoli pezzi e creare un percorso di squadra per accumulare vittorie il più rapidamente possibile.

John Colthart è vicepresidente della crescita di MindBridge Ai. Seguitelo su LinkedIn e Twitter. Per ulteriori approfondimenti da parte dei leader dell'IA e della finanza, consultate la nostra rubrica L'intelligenza artificiale nella finanza centro risorse.