Innovazione contabile: AI e finanza con Jennifer Warawa

È facile pensare in termini generali e di alto livello all'aggiunta dell'IA al vostro dipartimento finanziario. Si tratterà di "automatizzare compiti ripetitivi" o di "consolidare i dati per ottenere informazioni" Sembra un'idea futuristica e lungimirante, con la giusta combinazione di tecnologia e gergo aziendale.

Ma come si presenta in pratica l'IA nella finanza? Come può la vostra azienda mettere l'IA al lavoro e realizzare il suo pieno potenziale?

Per avere le risposte, abbiamo parlato con Jennifer Warawa, Executive Vice President of Partners, Accountants & Alliances di Sage. Jennifer ha trascorso anni ad ascoltare i responsabili finanziari e ad aiutarli a risolvere i loro problemi. La sua visione pratica dell'argomento è preziosa per chiunque ricopra un ruolo finanziario.

Domande e risposte su Contabilità e Finanza con Jennifer Warawa

Prophix: Come vede i contabili che attualmente utilizzano l'IA e l'apprendimento automatico? Qual è l'attuale livello di sofisticazione?

Jennifer: Direi che il livello di sofisticazione è probabilmente basso. Ma non l'hanno nemmeno abbracciato completamente. Il modo principale in cui i commercialisti utilizzano l'IA in questo momento è l'automazione: Alimentazione automatizzata delle banche, inserimento automatizzato dei dati. Aiutando a risparmiare su alcune attività amministrative. E anche in questo caso sono stati un po' diffidenti nell'utilizzare l'automazione perché, in alcuni casi, si trattava di una parte importante del loro lavoro. Quindi, se comincio a usarlo, che cosa farò?

Quindi credo che il problema sia stato soprattutto quello dell'automazione e dell'inserimento dei dati. Ma anche questo è un po' più lento di quanto potrebbe essere.

Prophix: Quali consigli ha per le aziende che sono all'inizio del processo decisionale sull'IA? Come possono superare alcuni dei punti di esitazione più comuni?

Jennifer: Penso che una delle cose interessanti sia che molte volte le aziende sentono solo... Non voglio dire "lo scenario peggiore" Ma è un po' come quello che le persone sentono riguardo alle auto a guida autonoma, giusto? Dicono: "Ho sentito che questa auto a guida autonoma ha avuto un incidente" Beh, se si considera il rapporto tra auto e incidenti e così via, le auto a guida autonoma sono in realtà più sicure delle auto normali. Tuttavia, basta l'incidente di una persona. Poi si dice: "Oh, non funziona. Questa tecnologia non funziona. Non è ancora pronta per me"

Penso che lo stesso valga per la tecnologia contabile sotto molti aspetti. Si sente parlare di violazioni dei dati o di problemi di sicurezza. E si dice: "Oh, è troppo presto. È troppo presto per il cloud, troppo presto per l'intelligenza artificiale. Non ha funzionato" Quindi direi, prima di tutto, di pensarci nel contesto del resto dell'universo e di come stanno usando la tecnologia. Anche se si sente parlare di un'imprecisione o di una violazione dei dati o altro, di solito si tratta di una cosa minore rispetto a quanto è accaduto in passato, anche con le soluzioni on-premise.

Questa è la prima parte: Devono pensare al quadro generale. Perché tendono a spaventarsi quando sentono una storia negativa, ma devono solo contestualizzarla.

La seconda è che questo può liberare in modo esponenziale il vostro tempo per svolgere compiti più importanti. Quindi incoraggio sempre le aziende a pensare: "Cosa può fare questo per me? Come può rendere il mio lavoro più facile?" E poi: "Cosa posso fare per aggiungere più valore al mio ruolo?"

Perché, da qualunque punto di vista la si guardi, se si pensa all'inserimento dei dati, alle riconciliazioni bancarie e a cose del genere, la tecnologia sta automatizzando... Non si tratta comunque di attività ad alto valore aggiunto. Quindi offre un'opportunità. Molte volte ci si concentra su ciò che si rischia di perdere o su quali sono i rischi rispetto alle opportunità.

Quindi direi a un'azienda: "Questo può farvi risparmiare un sacco di soldi. Qual è il ROI? Quanto può farvi risparmiare e poi cosa potete fare di diverso?"

L'altro giorno ho parlato con un'azienda che stava raccontando di come stava sfruttando l'IA e l'apprendimento automatico per automatizzare molte attività della sua azienda e ha spostato un certo numero di persone che aveva destinato al back-office e alla finanza e ha finanziato più venditori.

Così hanno detto: "Meno back office, più front office. Ora siamo in grado di aumentare le vendite e di svolgere le funzioni di back-office"

Prophix: È un ottimo esempio concreto, grazie. Ma quali sono i compiti su cui i responsabili finanziari dovrebbero concentrarsi? Quali sono le cose che non possono essere automatizzate?

Jennifer: Quando i dirigenti aziendali hanno paura di perdere il lavoro a causa della tecnologia, uso la professione medica come esempio. Non si sentono medici che dicono: "Oh, non passo più il tempo di una volta a fare test e a cercare di diagnosticare cosa c'è che non va in una persona. La tecnologia sta cercando di rubarmi il lavoro"

I medici dicono: "Ok, la tecnologia mi permette di fare diagnosi più velocemente, quindi posso dedicare il mio tempo ad aiutare una persona a guarire piuttosto che a cercare di capire quale sia il problema. Mi ha permesso di dedicare più tempo all'attività più importante, che è il benessere, non la diagnosi"

È la stessa cosa nella professione di contabile. Si passa tutto il tempo a inserire i dati, ma non è questo il valore. Quello che si vuole fare è dedicare tempo al lato benessere dell'attività. Come si fa a far crescere l'azienda? Come si pensa in modo più strategico? Come si costruisce un business plan e lo si porta al livello successivo?

Quando si parla di quali aspetti dell'attività non dovrebbero essere automatizzati, penso all'intelligenza artificiale, all'apprendimento automatico e ai contabili, e penso che si tratti di una partnership tra tecnologia e tocco umano. Penso quindi che ci siano ancora molte opportunità per le persone che conoscono l'azienda, che la capiscono, che possono entrare e dire: "Ok, ecco tutti i dati". Ed ecco cosa ci dicono. Ma cosa ne facciamo? Come possiamo agire...?"

Ecco un ottimo esempio. La settimana scorsa ho incontrato uno dei nostri clienti. Stavano parlando del fatto che quando hanno iniziato a fare il CEO nell'azienda in cui operano, hanno detto che tutti i dati erano lì. Avevano tutta la tecnologia e l'intelligenza artificiale e, voglio dire, avevano un'attività che andava a gonfie vele, con un sacco di ottime informazioni. Tutto ciò di cui si ha bisogno.

Ma non c'era la curiosità intellettuale di dire: "Cosa ne facciamo ora? Abbiamo tutti questi dati, tutte queste informazioni e tutto questo. Come possiamo trasformarle in intuizioni e agire di conseguenza?" E ha detto che è questo che mancava. È questo che il tocco umano deve fare.

A quel punto è arrivato e ha detto: "Ora dobbiamo iniziare a promuovere una cultura di curiosità intellettuale sul significato di questi numeri e su come cambieremo la nostra attività grazie alla conoscenza di queste informazioni" Quindi credo che si tratti di una partnership. Ogni parte rende l'altra più efficace. Il tocco umano può basarsi su tutti i dati, le informazioni e le intuizioni e trasformarli in qualcosa di fattibile.

Prophix: Da dove dovrebbero iniziare i responsabili finanziari con l'IA? Qual è il primo passo da fare per capire come funziona?

Jennifer: La prima cosa da fare è dedicare un po' di tempo a familiarizzare con i fatti. Credo che molte conversazioni sull'IA siano di livello molto alto.

Ci sono persino aziende che dicono: "Oh, sì. Usiamo l'IA" e non sanno nemmeno cosa sia l'IA. Sono quasi parole d'ordine. I responsabili finanziari devono quindi entrare nei dettagli: "Ok, quali sono gli aspetti di sicurezza a cui devo prestare attenzione? Quali ruoli nel mio dipartimento finanziario potrebbero essere migliorati o automatizzati o resi più efficienti grazie all'IA e all'apprendimento automatico?" Costruire quasi un business case per l'IA.

Arrivate al punto di comprenderla davvero e poi costruite il vostro caso d'uso per la vostra azienda.

Molte delle ragioni per cui le persone non adottano la tecnologia si basano su due articoli letti e su qualcosa che hanno visto al telegiornale. Si dice: "Non credo che faccia per me. Non è ancora pronto. È troppo presto" E nel frattempo, i loro concorrenti lo prendono e lo sfruttano.

Quindi direi: primo passo, familiarizzare con i fatti e capire le opportunità. E poi, numero due, costruire il caso per la propria attività, in modo da poterlo sfruttare per essere la persona che scavalca la concorrenza.

Prophix: Da quello che ha visto, qual è secondo lei la tempistica con cui l'IA e l'automazione diventeranno lo standard per i dipartimenti finanziari? Siamo lontani un decennio? Cinque anni?

Jennifer: Beh, credo che l'opportunità sia proprio adesso. Quando diventerà uno standard? Partecipo a diversi forum in cui le aziende di tecnologia contabile si riuniscono e parlano di ciò che sta accadendo nella professione e altro. Credo che, nel complesso, il tasso di cambiamento e di adozione della tecnologia nei settori della contabilità e della finanza sia più lento di quanto avremmo previsto alcuni anni fa.

Pensavamo che il passaggio al cloud sarebbe stato più veloce, che i professionisti della finanza avrebbero fatto i salti mortali e che "Ehi, questo renderà il mio lavoro più facile e potrò assumere persone per svolgere compiti più significativi" Non è stato così. È stato più lento di quanto pensassimo. E, naturalmente, abbiamo guardato la cosa attraverso la lente dei contabili che a volte sono un po' avversi al cambiamento e al rischio.

Direi che siamo in ritardo rispetto a dove dovremmo essere in questo momento e le persone stanno ancora cercando di valutare le opzioni che questo significa per loro.

Penso che siamo in ritardo rispetto a dove dovremmo essere, ma credo che la gente non capisca nemmeno l'effetto completo di ciò che sta arrivando. È quasi come una frana che si sta dirigendo verso di loro e stanno iniziando a vederne gli effetti. Quindi direi che nei prossimi cinque anni le aziende che vogliono avere un vantaggio competitivo utilizzeranno l'IA e l'apprendimento automatico.

[bctt tweet="Direi che nei prossimi cinque anni, le aziende che vogliono avere un vantaggio competitivo utilizzeranno l'IA e l'apprendimento automatico. - @jenniferwarawa " username="prophix"]

Qualche mese fa ho incontrato un altro nostro cliente in California, un'azienda di arredamento. Sono molto specializzati e tutto è molto personalizzato. Stavano parlando di come la loro attività sia cresciuta in modo esponenziale negli ultimi anni.

Gli ho chiesto: "Quale pensate sia il vostro vantaggio competitivo? Sembra che stiate andando più veloci della concorrenza" E loro hanno risposto: "Il nostro vantaggio competitivo sono i dati e la loro comprensione" Hanno detto: "Guardiamo ogni singola ora, tutto il tempo, abbiamo il polso di ciò che sta accadendo nel nostro business. E questo è il nostro vantaggio competitivo"

Per questo dico alle persone che il tasso di adozione: potete adottare l'IA tra dieci anni, cinque anni o oggi. Ma sappiate che la vostra capacità di avere un vantaggio competitivo dipenderà dal momento in cui adotterete la tecnologia. Se non siete pronti ad adottarla prima di dieci anni, preparatevi a farvi investire dalla concorrenza.

Jennifer Warawa è vicepresidente esecutivo di Partner, Commercialisti e Alleanze di Sage.

link all'asset interattivo una volta attivo.

Link alla risorsa interattiva una volta in funzione