Non tutta l'IA è uguale: come i responsabili finanziari utilizzano l'IA spiegabile per guidare le decisioni

La finanza si trova nel mezzo del più grande cambiamento dall'inizio della contabilità moderna.

Oggi ci si aspetta che i direttori finanziari guidino la strategia, definiscano l'allocazione del capitale, vedano dietro le quinte e mantengano l'azienda stabile quando le condizioni cambiano. Queste sono le aspettative di base del ruolo. Ma nella maggior parte dei team, la realtà quotidiana non è ancora al passo.

Oltre il 65% della capacità finanziaria è ancora impiegato in un lavorolento e manuale: rincorrere i numeri, convalidare i dati, ricostruire i report e mantenere sincronizzate le versioni delle previsioni. Questo carico di lavoro ritarda le decisioni, trascina i cicli e distoglie la finanza dalla direzione dell'azienda.

Questo è esattamente il tipo di lavoro che l'intelligenza artificiale può risolvere.

Il problema della maggior parte dell' IA per la finanza oggi è che si ferma a suggerimenti e sintesi. Potrebbe fornire una descrizione. Potrebbe fornire un paragrafo sulla varianza. Potrebbe rispondere a una domanda.

Utile, certo. Ma non abbastanza per un CFO che deve difendere ogni decisione di fronte ai dirigenti, ai revisori e al consiglio di amministrazione.

I prossimi cinque anni di leadership finanziaria saranno definiti dai team che dispongono di IA in grado di agire in modo sicuro, accurato e su larga scala all'interno dei flussi di lavoro fondamentali della finanza. La finanza ha bisogno di un'intelligenza artificiale che possa utilizzare e difendere.

Cos'è la finanza autonoma e perché è importante per i CFO?

La finanza si sta muovendo verso un modello operativo in cui il lavoro di routine si svolge da solo, con la supervisione umana.

I CFO ritengono che un modello di finanza autonoma sarà una realtà nei prossimi anni. Sebbene la maggior parte dei CFO preveda questo futuro, sono pochi quelli che oggi stanno effettivamente facendo progressi verso la finanza autonoma.

Finanza autonoma significa che il lavoro può procedere senza aspettare che qualcuno intervenga manualmente in ogni fase.

• I budget si aggiornano nel momento in cui cambiano le ipotesi.
• Le previsioni si aggiornano automaticamente quando arrivano nuovi dati.
• L'analisi delle variazioni e il contesto narrativo vengono prodotti in pochi secondi, non in giorni.
• La chiusura del periodo avanza senza che qualcuno debba attivare ogni attività a mano.

Questo cambiamento cambia la percezione della finanza. Trasforma l'ufficio finanziario da "team che riporta il passato" a "team che dirige ciò che accadrà in seguito" Inoltre, alza l'asticella di ciò che l'intelligenza artificiale deve offrire alla finanza.

Dal punto di vista finanziario, sono tre i risultati che contano. L'asticella per la leadership finanziaria si riduce a tre cose: chiarezza, capacità e fiducia.

Chiarezza
È necessaria una versione della verità che sia visibile e spiegabile. Ciò significa che è la finanza, e non l'IT, a controllare il modello. Significa visibilità in tempo reale sulle prestazioni, invece di mettere insieme fogli di calcolo provenienti da sistemi diversi entro una scadenza.

Capacità
Non si può essere leader se si è sommersi dai processi. L'intelligenza artificiale dovrebbe restituire al vostro team ore di lavoro, occupandosi di attività ripetibili come l'aggiornamento dei centri di costo, l'assemblaggio di viste del consiglio di amministrazione e la produzione di analisi di routine, in modo che la finanza possa dedicare più tempo alle conversazioni che determinano i margini, la crescita e la gestione della liquidità.

Fiducia
Se non potete difendere il numero, non potete usarlo. La finanza ha bisogno di un'intelligenza artificiale che sia spiegabile, verificabile e allineata ai controlli interni. Dovete mostrare esattamente come è stato creato un risultato, perché siete voi a doverlo sostenere.

La maggior parte dell'IA generica non funziona in questo caso. Può generare output di livello superficiale, ma non crea chiarezza, capacità e fiducia all'interno dell'effettivo processo finanziario. Prophix si concentra sull'IA costruita per la finanza, integrata nei flussi di lavoro della finanza e governata.

Come Prophix One supporta la finanza autonoma

Prophix One è una piattaforma di proprietà della finanza. Pianificazione, reporting, consolidamento e chiusura vivono in un unico ambiente connesso. L'intelligenza artificiale è integrata direttamente in questi processi per far avanzare il lavoro al loro interno.

Questa struttura è importante perché risolve due ostacoli con cui la maggior parte dei team si scontra:

1. Dipendenza da altre funzioni
   Invece di aspettare che l'IT o i servizi condivisi ristrutturino i dati o creino i report, la finanza opera da un modello condiviso e da un'unica fonte di verità. Voi chiedete. Si agisce. Si pubblica.
2. Drenaggio di capacità
   Invece di aggiornare manualmente i budget, preparare manualmente le analisi e distribuire manualmente gli approfondimenti, la finanza dirige il lavoro e l'IA lo esegue sotto chiari controlli.

All'interno di Prophix One, questo si manifesta in tre modi che potete utilizzare immediatamente:

• AI integrata
  Le previsioni si aggiornano grazie a modelli predittivi. I cruscotti mostrano cosa è cambiato e perché in un linguaggio semplice. La corrispondenza delle transazioni è automatizzata per accelerare la chiusura. Si tratta di funzionalità incorporate, non di esperimenti "bolt-on".
  
• Prophix Copilot
  Copilot accelera il lavoro all'interno della piattaforma Prophix One. Apre i file, attiva i flussi di lavoro, pianifica le attività ricorrenti e aiuta a ottenere una risposta più velocemente senza scavare.
  
• Agenti Prophix One
  È qui che il passaggio alla finanza autonoma diventa visibile. Gli agenti Prophix One si comportano come compagni digitali responsabili. Creano e aggiornano i budget. Generano reportistica. Forniscono informazioni sulle prestazioni agli stakeholder in modo proattivo.

Queste funzionalità di AI sono alimentate da Prophix One Intelligence, il motore di AI governato all'interno della piattaforma.

Casi d'uso dell'intelligenza artificiale nel budgeting e nelle previsioni

I team finanziari sentono il peso di due richieste ricorrenti ad ogni ciclo: "Aggiorna il budget" e "Mostrami l'ultima vista"

È qui che gli agenti Prophix One arrivano per primi.

L'agente di budgeting funziona come un analista di budgeting digitale:

• Voi inserite le indicazioni in un linguaggio semplice. L'agente aggiorna il modello, riempie i campi mancanti e cattura ogni modifica per la verificabilità.
• È possibile applicare aggiornamenti in blocco a tutti i reparti e centri di costo senza toccare ogni cella.
• I nuovi record vengono creati con i codici GL corretti, senza doverli ricostruire da zero.

La capacità aumenta. Il rischio diminuisce.

Il Reporting Agent funziona come un analista di reporting su richiesta:

• Chiedete "Quali sono i costi operativi per il 2025?" e otterrete risultati affidabili e pronti per il consiglio di amministrazione: tabelle, grafici, contesto narrativo.
• Si ottengono analisi delle varianze e risultati pronti per i commenti in pochi secondi invece che in giorni.
• È possibile condividere le informazioni sulle prestazioni tra gli stakeholder immediatamente, invece di aspettare la prossima riunione.

In questo modo la finanza torna a essere protagonista della conversazione, invece di reagire a una richiesta alla volta.

Perché fiducia, privacy e verificabilità sono importanti nell'IA per la finanza

Molti fornitori si definiscono "AI-driven" Questa etichetta non significa nulla di per sé. Ecco le domande che i CFO e i loro team dovrebbero porsi.

Potete spiegare i risultati dell'IA?
Se il modello è una scatola nera, siete esposti. Prophix posiziona la sua IA come una scatola di vetro. È possibile vedere la fonte dei dati. Si possono vedere i passaggi. È possibile difenderla di fronte all'audit, alla conformità e al consiglio di amministrazione.

L'IA esegue o si limita a descrivere?
Se l'IA si limita a riassumere, il team continua a svolgere il lavoro manualmente. Gli agenti Prophix One eseguono i flussi di lavoro con la vostra supervisione. Sono responsabili del processo.

L'IA è progettata per la sicurezza dei dati finanziari?
I dati finanziari sono sensibili per definizione. Prophix cita una protezione che va oltre le certificazioni SOC 2 di tipo 2 e ISO. La piattaforma è certificata da TrustArc per l'uso responsabile dell'IA , compresi i controlli sulla privacy, i test sulle distorsioni, la registrazione completa degli audit e l'allineamento agli standard normativi emergenti come l'IA dell'UE, il NIST, l'ISO 42001 e la guida dell'OCSE.

Questo livello di garanzia sta diventando un requisito a livello di consiglio di amministrazione.

L'intelligenza artificiale è incorporata nella piattaforma o è montata su di essa?
L'IA che si trova al di fuori del flusso di lavoro diventa uno scaffale. L'intelligenza artificiale incorporata nella pianificazione, nel consolidamento, nella chiusura e nel reporting diventa un comportamento quotidiano. Prophix One è stato costruito per quest'ultimo aspetto.

Cosa devono fare i responsabili finanziari

Che siate CFO, VP Finance, Controller o Head of FP&A, ecco quattro cose da fare quando adottate l'AI nei vostri processi finanziari:

1. Centralizzare su un unico modello di verità
   Non si può essere leader se i dati sono dispersi. Il passaggio a un'unica piattaforma finanziaria connessa è il fondamento di qualsiasi roadmap di AI seria.
2. Richiedete un'intelligenza artificiale che possiate difendere
   Se non potete risalire a come è stato creato un numero, non potete usarlo per giustificare la spesa, l'organico o l'allocazione del capitale. L'IA di Glassbox non è più facoltativa.
3. Prima i processi ad alto attrito e ad alto costo
   Le iterazioni di budget, la reportistica ricorrente, la corrispondenza delle transazioni e la preparazione della fine del periodo sono i flussi di lavoro in cui gli agenti AI possono liberare immediatamente capacità e dimostrare rapidamente il ROI.
4. Preparatevi subito alla finanza autonoma
   La finanza autonoma non è ipotetica. I primi utilizzatori stanno già usando budgeting e reporting guidati da agenti e flussi di lavoro di chiusura che avanzano con la supervisione invece che con l'intervento manuale. I team che costruiscono ora l'alfabetizzazione e la governance stabiliranno lo standard che tutti gli altri dovranno rispettare.

Il futuro della finanza è la finanza autonoma

La finanza sta passando dal riferire il passato a dirigere il business in tempo reale.

Prophix One è costruito per questa realtà: una piattaforma di proprietà della finanza con un'intelligenza artificiale spiegabile, verificabile, integrata e in grado di eseguire il lavoro, non solo di descriverlo. Dà alla finanza ciò di cui ha più bisogno: chiarezza, capacità e fiducia.

Scoprite come gli Agenti Prophix One aiutano i team finanziari ad accelerare la stesura del budget, a velocizzare il reporting e a passare a una finanza autonoma con controllo.