SOFTWARE DI VISIBILITÀ DEL FLUSSO DI CASSA

La visibilità diretta del flusso di cassa mostra come il denaro si muove effettivamente giorno per giorno utilizzando transazioni reali come fatture, pagamenti e saldi bancari. La pianificazione indiretta del flusso di cassa deduce il denaro dalle assunzioni del bilancio e viene tipicamente aggregata e basata su periodi, rendendola meno utile per le decisioni di liquidità a breve termine. 

Gli strumenti FP&A sono progettati principalmente per il budgeting, la previsione e la pianificazione degli scenari a livello aggregato, spesso focalizzati su periodi mensili o a lungo termine. La gestione della liquidità è costruita per lavorare direttamente con documenti di flusso di cassa, saldi bancari e proiezioni a breve termine, fornendo visibilità giornaliera e a breve termine che non è il focus principale dei modelli di pianificazione FP&A. 

Utilizzare la gestione della liquidità insieme all'FP&A ti dà una chiara visibilità della liquidità a breve termine mentre l'FP&A continua a supportare la pianificazione a lungo termine e la gestione delle prestazioni. Insieme, coprono sia il controllo della liquidità a breve termine che la pianificazione finanziaria più ampia senza sovrapposizioni.

Gli ERP sono costruiti per registrare le transazioni, non per gestire la visibilità della liquidità a breve termine. La gestione della liquidità si basa sui dati ERP per fornire visioni giornaliere della liquidità, previsioni a breve termine e analisi focalizzate sulla liquidità senza pesanti personalizzazioni o costi di consulenza continuativi, supportando anche il tracciamento del flusso di lavoro per mantenere le attività di liquidità in programma.

Prophix non gestisce direttamente i conti bancari. Invece, importa saldi e transazioni tramite importazioni di file, integrazioni di dati con il tuo ERP o tramite una connessione con Plaid. Questi saldi e documenti importati vengono quindi utilizzati per analizzare e prevedere il flusso di cassa all'interno dell'applicazione.

No. La gestione della liquidità non è un prodotto di contabilità clienti o contabilità fornitori. Utilizza le informazioni AR e AP dal tuo ERP come input per analizzare e prevedere il flusso di cassa, ma non gestisce i processi AR o AP come fatturazione, incassi o pagamenti.

No. La gestione della liquidità è focalizzata sulla visibilità della liquidità, non sulla gestione o esecuzione della tesoreria. Non sposta denaro, esegue pagamenti, trasferisce liquidità in investimenti a breve termine o gestisce direttamente i conti bancari. Invece, si concentra sulla visibilità della liquidità, sulla previsione e sull'analisi utilizzando informazioni importate come transazioni e documenti finanziari per aiutare i team a comprendere e pianificare le posizioni di liquidità.

La gestione della liquidità mostra dati effettivi (transazioni regolate), dati previsti (documenti aperti e proiezioni manuali) e saldi. Questo include saldi iniziali, afflussi, deflussi e saldi finali attraverso conti di cassa, bancari e di investimento.

Le integrazioni bancarie di Prophix One Cash Management funzionano tramite una partnership con Plaid, una società di tecnologia finanziaria riconosciuta a livello globale che funge da ponte digitale sicuro tra conti bancari e applicazioni finanziarie. Plaid si connette a migliaia di istituzioni. Per maggiori dettagli, consulta la loro documentazione di aiuto (Institutions - Copertura USA e Canada || Plaid Docs).  

Tramite Plaid, Prophix fornisce accesso a oltre 10K istituzioni finanziarie, che vanno dalle banche tradizionali e unioni di credito alle app di investimento e piattaforme solo online. Prophix non limita il numero di conti che un cliente può collegare alla gestione della liquidità. Plaid può connettersi a una vasta gamma di entità, inclusi banche nazionali, banche regionali, unioni di credito, società di investimento e banche digitali.

Le integrazioni bancarie si aggiornano quotidianamente in conformità con i ritmi di aggiornamento di Plaid; questo avviene tipicamente fino a 4 volte al giorno.

Non attualmente. È prevista una copertura globale più ampia in futuro.