Come faccio a sapere se ho bisogno di una soluzione di previsione del flusso di cassa?
novembre 21, 2023
Le aziende con una solida base finanziaria possono cogliere opportunità che potrebbero essere fuori portata per le imprese a corto di capitale – e tutto si riduce al flusso di cassa. Mentre il denaro alimenta la crescita, c'è un rovescio della medaglia: avere troppo denaro a disposizione è un segno che i tuoi processi di pianificazione del flusso di cassa necessitano di qualche lavoro.
Ma potresti chiederti - come faccio a sapere se ho bisogno di una soluzione di previsione del flusso di cassa? Quali caratteristiche dovrei cercare in una soluzione di previsione del flusso di cassa?
In questo articolo, esploreremo:
Alla fine di questo articolo, comprenderai perché hai bisogno di una soluzione di previsione del flusso di cassa, come valutare diverse soluzioni di previsione del flusso di cassa e come scegliere quella giusta per la tua azienda.
Una soluzione di previsione del flusso di cassa è uno strumento finanziario che aiuta le aziende a prevedere i loro futuri flussi di cassa in entrata e in uscita, permettendo loro di prendere decisioni informate su budget, investimenti e crescita potenziale.
Man mano che la tua azienda cresce, utilizzare fogli di calcolo per gestire le finanze diventa meno efficiente e più difficile da aggiornare con i dati più recenti. È qui che entra in gioco una soluzione di previsione del flusso di cassa, sostituendo i tuoi ingombranti fogli di calcolo con uno strumento più snello per la pianificazione finanziaria.
Quando si valuta un software di previsione del flusso di cassa, si dovrebbe dare priorità a una soluzione basata su cloud che colleghi i tuoi strumenti di pianificazione del flusso di cassa con i tuoi sistemi di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) e delle vendite. Questa integrazione può fungere da sistema di allerta precoce, avvisandoti di attività come un contratto significativo o un calo delle vendite che potrebbero influenzare il tuo flusso di cassa.
Una caratteristica chiave delle soluzioni di previsione del flusso di cassa sono i dashboard. I dashboard sono uno strumento visivo che aiuta tutti nella tua organizzazione a comprendere l'importanza di una gestione diligente del flusso di cassa. Puoi includere metriche specifiche che influenzano il flusso di cassa della tua organizzazione su dashboard personalizzati.
Condividendo obiettivi, target e proiezioni di flusso di cassa con l'organizzazione più ampia, una soluzione di previsione del flusso di cassa può aiutare a cambiare il modo in cui il tuo team vede la gestione del denaro.
Le soluzioni di previsione del flusso di cassa possono anche essere chiamate software di Corporate Performance Management (CPM) o Financial Performance Management (FPM).
La pianificazione del flusso di cassa è cruciale per le aziende, indipendentemente dal fatto che il denaro sia abbondante o scarso. Anche nei periodi di profitto, potresti sperimentare carenze e surplus di denaro a causa di una pianificazione del flusso di cassa incoerente. Questo evidenzia l'importanza di una soluzione di previsione del flusso di cassa.
Ogni organizzazione ha esigenze di flusso di cassa sia a breve che a lungo termine. Una pianificazione efficiente della gestione del denaro richiede l'abbinamento di varie fonti di finanziamento alle esigenze di capitale. Un flusso di cassa ben pianificato può ridurre il ricorso a prestiti a breve termine e prevenire che il denaro in eccesso rimanga inattivo nei conti bancari.
Come puoi sapere se la tua pianificazione del flusso di cassa è subottimale e hai bisogno di una soluzione di previsione del flusso di cassa? Ecco alcuni indicatori chiave:
Se c'è una discrepanza significativa tra le tue proiezioni di flusso di cassa e il tuo flusso di cassa effettivo, è il momento di affrontare il problema. Quando la tua previsione di cassa devia drasticamente dalla tua posizione di cassa effettiva senza che ci sia stato alcun evento inaspettato e a breve termine a causarlo, è chiaro che il tuo piano di flusso di cassa necessita di un esame approfondito.
Informazioni inaccurate o insufficienti sulla posizione di cassa della tua azienda possono danneggiare la credibilità della tua leadership finanziaria. Come CFO, se non riesci a rispondere a domande sulle tue attività di cassa—sia passate che future—stai affrontando un problema di pianificazione del flusso di cassa.
Tutti gli indicatori sopra menzionati suggeriscono che la tua organizzazione potrebbe beneficiare di una soluzione di previsione del flusso di cassa, che può ottimizzare la tua gestione del denaro, ridurre gli errori e migliorare le prestazioni finanziarie complessive.
Quando si valutano i fornitori di software per la previsione del flusso di cassa, si dovrebbe assicurarsi che siano disponibili le seguenti 8 caratteristiche e funzionalità:
Immagina di essere in riunione con un revisore o un investitore. Se spieghi che stai utilizzando una soluzione dedicata di previsione del flusso di cassa per tutte le tue previsioni e reportistica, questo infonderà fiducia in loro.
Ma se tutto è basato su fogli di calcolo, potrebbero aver bisogno di più convincimento. Quindi, una buona soluzione di previsione del flusso di cassa non solo rende la tua vita più facile; può anche migliorare il tuo rapporto con gli stakeholder importanti presentando i dati finanziari in modo chiaro e comprensibile. La chiave è trovare una soluzione che sia sia semplice che accurata.
Scegliere la giusta soluzione di previsione del flusso di cassa non riguarda solo i numeri. Si tratta anche di promuovere una cultura della collaborazione all'interno della tua organizzazione - perché ci vuole più che un modello accurato per gestire efficacemente il flusso di cassa.
Questa collaborazione non è sempre semplice, poiché non tutti hanno una solida comprensione dei principi contabili fondamentali. È qui che entra in gioco una buona soluzione di previsione del flusso di cassa.
Una soluzione di previsione del flusso di cassa dovrebbe aiutarti a spiegare i principi finanziari, mostrando a ciascun membro del team come una gestione efficace del flusso di cassa possa contribuire a raggiungere i loro obiettivi individuali e gli obiettivi più ampi dell'azienda.
L'integrazione dei dati basata su modelli non riguarda solo la combinazione di dati da diverse fonti - si tratta di scavare nei dettagli dei tuoi modelli finanziari.
Pensala in questo modo: il flusso di cassa è influenzato da vari fattori, dai crediti dei clienti ai costi del personale. Una robusta soluzione di previsione del flusso di cassa ti consente di sezionare queste voci di bilancio, creando modelli dettagliati come un modello di crediti (AR) o un modello di pagamenti dei clienti.
Una soluzione di previsione del flusso di cassa può anche analizzare i dati storici per prevedere le tendenze future - ad esempio, se un cliente paga tipicamente in 42 giorni, il sistema può prevedere quel modello in futuro. Allo stesso modo, può integrare i dati dai tuoi conti da pagare (AP), mescolando i pagamenti aperti con gli ordini di acquisto basati sulle date di scadenza previste.
Considera anche i costi del personale, inclusi i pagamenti dei benefit e le tendenze degli straordinari. La tua soluzione dovrebbe essere in grado di estrarre questi dati dal tuo modello di personale. Anche la tempistica delle spese in conto capitale (CapEx) può essere pianificata nel dettaglio. La chiave è trovare una soluzione di previsione del flusso di cassa che possa integrare tutti questi dati da vari modelli dettagliati in una previsione completa e accurata. Questo livello di dettaglio può migliorare significativamente l'accuratezza delle tue previsioni di flusso di cassa.
Quando esplori le opzioni per una soluzione di previsione del flusso di cassa, la scalabilità è fondamentale. L'Ufficio del CFO non gestisce solo i dati finanziari, aiuti i partner commerciali a dare un senso ai dati per gestire l'azienda in modo più efficace.
Tipicamente, le implementazioni iniziano con un semplice modello finanziario basato sui dati del tuo libro mastro (GL). Questo modello aiuta a generare report standard come bilanci e rendiconti del flusso di cassa e consente di fare previsioni e pianificazioni. Tuttavia, il vero valore dei tuoi dati spesso risiede nei dettagli dietro il GL.
Forse le vendite sono un fattore chiave nella tua azienda, e hai bisogno di modellarle in modo più dettagliato. O forse i costi del personale o le spese di trasporto richiedono più attenzione. Il punto è che una soluzione scalabile ti consente di iniziare in modo semplice, poi di incorporare gradualmente elementi più complessi man mano che le tue esigenze cambiano.
Ricorda, non si tratta di fare tutto in una volta. Le aziende sono dinamiche, e la tua soluzione di previsione del flusso di cassa dovrebbe essere in grado di adattarsi. Tenendo a mente una visione a lungo termine, puoi periodicamente rivalutare i tuoi progressi e determinare i prossimi passi per migliorare la tua modellazione finanziaria. Questo approccio garantisce che la tua soluzione di previsione del flusso di cassa si adatti alla tua azienda, avvicinandoti ai tuoi obiettivi.
Quando parliamo di pianificazione del personale, ci riferiamo alla comprensione degli attributi o delle caratteristiche uniche di ciascun dipendente. Questi dettagli guidano i calcoli che alimentano vari costi o flussi di reddito per la tua azienda.
Pensa a fattori come le date di assunzione, le fasce salariali e le affiliazioni dipartimentali. Tutti questi dati sono vitali non solo per determinare le spese associate a ciascun dipendente, ma anche per codificare correttamente queste informazioni. In molte organizzazioni, questo processo viene spesso eseguito su un foglio Excel separato o gestito da un team al di fuori della finanza.
Consideriamo uno scenario: cosa succede se decidi di aumentare lo stipendio di un dipendente? Come influirebbe sul resto dei tuoi costi? Anche cambiamenti semplici come questo possono regolare automaticamente i tuoi guadagni e qualsiasi aumento pre-calcolato per il budget.
È qui che una soluzione di previsione del flusso di cassa può brillare. La maggior parte delle soluzioni di previsione del flusso di cassa ha capacità robuste nella gestione di elementi come i limiti fiscali, i tassi di ricerca dei benefici e calcoli più dettagliati. Questo garantisce accuratezza nel raggiungimento del limite per alcuni costi, che potrebbe influenzare significativamente il tuo flusso di cassa durante la pianificazione del budget. Ad esempio, se molti dei tuoi contributi 401k avvengono all'inizio dell'anno, questo influenzerà i tuoi primi mesi in modo diverso rispetto ai successivi.
Quando si valuta una soluzione completa di previsione del flusso di cassa, si dovrebbe valutare le sue capacità nella gestione del tracciamento dettagliato dei conti da pagare (AP) e dei conti da ricevere (AR). Questo implica la gestione di eventi specifici come transazioni o attività.
Le informazioni dettagliate relative a questi eventi possono essere caricate direttamente nel sistema. Il vero vantaggio di una robusta soluzione di previsione del flusso di cassa è la sua capacità di centralizzare e calcolare l'impatto di questi eventi utilizzando attributi associati. Questi potrebbero includere importi, date, tassi e oneri.
Ad esempio, supponiamo che tu abbia caricato tutte le tue attività AP e AR che superano una certa soglia nel sistema con l'obiettivo di capire quali eventi sono i più impattanti.
Ora, immagina se decidi di regolare un programma o un intervallo di tempo di un'attività. Cosa succede se decidi di anticiparlo? Con un singolo aggiornamento in una soluzione di previsione del flusso di cassa, puoi vedere rapidamente l'impatto di questa decisione. Se sembra che non riuscirai a coprire il costo o a rispettare la scadenza, hai le informazioni necessarie per prendere decisioni strategiche.
La capacità di manipolare queste diverse leve a un livello granulare è una delle molte caratteristiche che rendono una soluzione versatile di previsione del flusso di cassa inestimabile. Dopo aver apportato modifiche, puoi facilmente tornare alla tua previsione per vedere se sei tornato in carreggiata.
Il potere di una soluzione di previsione del flusso di cassa è la sua capacità di fornire approfondimenti dettagliati su metriche di cassa specifiche. Che tu stia esplorando diverse strategie di flusso di cassa o cercando di comprendere meglio la tua posizione di cassa, le capacità di analisi delle tendenze e reportistica sono inestimabili.
Ad esempio, è utile comprendere certi rapporti di cassa e gli effetti che hanno nel tempo. O forse sei interessato a visualizzare i tuoi dati in un formato trailing twelve months (TTM). Queste sono funzionalità che dovrebbero essere a portata di mano con una soluzione di previsione del flusso di cassa completa, tutte configurabili su un dashboard intuitivo.
Una soluzione di previsione del flusso di cassa dovrebbe gestire efficacemente la stagionalità, i cambiamenti prevedibili che si ripetono ogni anno solare e influenzano il tuo flusso di cassa. Questa comprensione è importante nella pianificazione delle spese operative e nell'anticipare eventi di cassa più grandi o periodi di picco di spesa. La tua soluzione di previsione del flusso di cassa dovrebbe consentirti di inserire modifiche al tuo budget e sfruttare le tendenze stagionali esistenti, permettendo una visione del budget mensile più accurata.
La tua soluzione di previsione del flusso di cassa dovrebbe anche facilitare l'inserimento granulare delle informazioni al di sotto del livello del libro mastro (GL), noto anche come dettagli delle voci di bilancio. Questa funzionalità consente una scomposizione e una giustificazione delle diverse spese. Consentire ai diversi dipartimenti di possedere i loro dati e come intendono utilizzarli, può dare al team finanziario una visione più chiara delle operazioni e delle potenziali esigenze di afflusso di cassa. Questo approfondimento dettagliato sulle tendenze stagionali migliora significativamente l'accuratezza delle previsioni e la pianificazione strategica.
Una soluzione di previsione del flusso di cassa è uno strumento essenziale che consente alle aziende di pianificare e gestire la loro salute finanziaria in modo più efficace. Abbiamo discusso l'importanza di riconoscere i segnali che la tua azienda potrebbe beneficiare di una soluzione di previsione del flusso di cassa, come entrate incoerenti, incapacità di crescere e difficoltà nei pagamenti.
Quando si confrontano le soluzioni, ricorda di concentrarti su caratteristiche come i log di audit, la collaborazione, l'integrazione dei dati basata su modelli, la scalabilità, la pianificazione del personale, la gestione dei crediti e dei debiti, l'analisi delle tendenze e la reportistica, nonché la stagionalità. Questi sono gli aspetti chiave che porteranno a una soluzione di previsione del flusso di cassa di successo su misura per le tue esigenze uniche.
