SOFTWARE PER LA VISIBILITÀ DEL FLUSSO DI CASSA

La visibilità diretta del flusso di cassa mostra come il denaro si muove effettivamente giorno per giorno, utilizzando transazioni reali come fatture, pagamenti e saldi bancari. La pianificazione indiretta del flusso di cassa deduce il denaro da ipotesi di bilancio ed è in genere aggregata e basata su periodi, il che la rende meno utile per le decisioni di liquidità a breve termine.

Gli strumenti FP&A sono progettati principalmente per la definizione del budget, le previsioni e la pianificazione di scenari a livello aggregato, spesso focalizzati su periodi mensili o a lungo termine. La gestione della liquidità è pensata per funzionare direttamente con i documenti relativi ai flussi di cassa, i saldi bancari e le proiezioni a breve termine, fornendo visibilità giornaliera e a breve termine che non è l'obiettivo principale dei modelli di pianificazione FP&A.

L'utilizzo della gestione della liquidità in combinazione con la pianificazione e analisi finanziaria (FP&A) offre una chiara visibilità sulla liquidità a breve termine, mentre la FP&A continua a supportare la pianificazione a lungo termine e la gestione delle performance. Insieme, coprono sia il controllo della liquidità a breve termine sia la pianificazione finanziaria più ampia, senza sovrapposizioni.

I sistemi ERP sono progettati per registrare le transazioni, non per gestire la visibilità di cassa a breve termine. La gestione della liquidità si basa sui dati ERP per fornire una panoramica giornaliera della liquidità, previsioni a breve termine e analisi focalizzate sulla liquidità senza la necessità di personalizzazioni complesse o costi di consulenza continuativi, supportando al contempo il monitoraggio dei flussi di lavoro per garantire che le attività di cassa siano gestite nei tempi previsti.

Prophix non gestisce direttamente i conti bancari. Importa invece i saldi di cassa e le transazioni tramite l'importazione di file, l'integrazione dei dati con il vostro sistema ERP o tramite una connessione con Plaid. Questi saldi e documenti importati vengono poi utilizzati per analizzare e prevedere i flussi di cassa all'interno dell'applicazione.

No. La gestione della liquidità non è un prodotto per la contabilità clienti o fornitori. Utilizza le informazioni relative a crediti e debiti provenienti dal vostro sistema ERP come input per analizzare e prevedere il flusso di cassa, ma non gestisce i processi di contabilità clienti o fornitori come fatturazione, addebito, riscossione o pagamenti.

No. La gestione della liquidità si concentra sulla visibilità dei flussi di cassa, sulla gestione della tesoreria e sull'esecuzione delle operazioni. Non si occupa di movimentare denaro, eseguire pagamenti, investire liquidità a breve termine o gestire direttamente i conti bancari. Si concentra invece sulla visibilità, la previsione e l'analisi dei flussi di cassa, utilizzando informazioni importate come transazioni e documenti finanziari per aiutare i team a comprendere e pianificare le posizioni di cassa.

La Gestione della liquidità visualizza i dati effettivi (transazioni regolate), i dati previsti (documenti aperti e proiezioni manuali) e i saldi. Questi includono i saldi iniziali, le entrate, le uscite e i saldi finali di cassa, conti bancari e conti di investimento.

Le integrazioni bancarie di Prophix One Cash Management avvengono tramite una partnership con Plaid, un'azienda di tecnologia finanziaria riconosciuta a livello globale che funge da ponte digitale sicuro tra conti bancari e applicazioni finanziarie. Plaid si connette a migliaia di istituti. Per maggiori dettagli, consultare la documentazione di supporto (Istituti - Copertura negli Stati Uniti e in Canada | Documentazione Plaid).

Tramite Plaid, Prophix offre accesso a oltre 10.000 istituzioni finanziarie, che spaziano dalle banche tradizionali e cooperative di credito alle app di investimento e alle piattaforme esclusivamente online. Prophix non pone limiti al numero di conti a cui un cliente può collegare la gestione della liquidità. Plaid può connettersi a una vasta gamma di entità, tra cui banche nazionali, banche regionali, cooperative di credito, società di investimento e banche digitali.

Le integrazioni bancarie si aggiorneranno quotidianamente in base alla frequenza di aggiornamento di Plaid; in genere ciò avviene fino a 4 volte al giorno.

Al momento no. In futuro è prevista una maggiore copertura globale.