I CFO e i loro team sono sempre alla ricerca di modi per modernizzare e digitalizzare i loro metodi di pianificazione finanziaria. Tuttavia, pochi leader sanno esattamente come gestire questa trasform
aprile 3, 2025
I CFO e i loro team sono sempre alla ricerca di modi per modernizzare e digitalizzare i loro metodi di pianificazione finanziaria. Tuttavia, pochi leader sanno esattamente come gestire questa trasformazione.
Nella nostra 2025 Global Finance Leaders Survey, ben l'84% dei leader finanziari ha dichiarato di trovare difficile bilanciare la trasformazione digitale con la risoluzione dei problemi nel dipartimento finanziario.
Ma questa trasformazione non è solo un elemento aggiuntivo. Sta diventando essenziale. Il 32% dei leader finanziari ha anche affermato che la crescita dei loro concorrenti ha l'impatto maggiore su come guidano i loro team. E con i leader di quelle organizzazioni che guidano la trasformazione digitale, i processi finanziari tradizionali non sono sufficienti per rimanere competitivi.
Ecco la tua guida alla trasformazione digitale nella finanza.
Nella finanza, la trasformazione digitale è il processo attraverso il quale i leader finanziari utilizzano strumenti digitali per modernizzare, digitalizzare e ottimizzare le loro operazioni finanziarie. Attraverso questa trasformazione, i leader e i loro team ottengono dati in tempo reale su tutte le funzioni, il che significa che ogni strategia si basa su informazioni accurate e ogni decisione ha un impatto più positivo sull'organizzazione.
Pur non basandosi su dichiarazioni cartacee, invii postali e telefonate, la "finanza tradizionale" nel senso moderno coinvolge ancora alcuni processi obsoleti. Enormi fogli di calcolo, processi manuali e collaborazioni inefficienti hanno costi nascosti che la finanza digitale può eliminare.
Uno dei passaggi più cruciali coinvolti nella trasformazione digitale è il passaggio dalla pianificazione trimestrale o annuale alla pianificazione e analisi in tempo reale. Questo consente ai leader di reagire più prontamente alle opportunità e ai potenziali rischi man mano che emergono.
I dati sono il risultato di qualsiasi trasformazione digitale. Quando i leader finanziari implementano gli strumenti giusti, ottengono accesso a dati in tempo reale su dashboard dinamici che aiutano a informare le loro decisioni. Man mano che la finanza moderna diventa più complessa, questo accesso diventa essenziale.
Secondo la nostra 2025 Global Finance Leaders Survey, i leader affrontano significative pressioni interne ed esterne per trasformare il modo in cui le loro organizzazioni gestiscono la pianificazione finanziaria e altri processi. Ecco alcune delle pressioni più comuni che sentono:
Man mano che queste pressioni motivano i leader a cambiare, ecco gli elementi chiave che stanno esaminando.
Troppe organizzazioni riportano ancora le loro performance finanziarie in cicli statici utilizzando tecnologie obsolete. L'accesso diffuso a dati aggiornati in tempo reale consente ai leader di adattarsi e pianificare secondo necessità con dati accurati anziché fare affidamento sui rapporti del trimestre scorso.
Molte organizzazioni si affidano ancora a fogli di calcolo e raccolta dati manuale, rallentando le loro operazioni e i rapporti. Ecco perché utilizzare strumenti che automatizzano la raccolta dati attraverso l'integrazione dei dati finanziari è essenziale per la trasformazione digitale nella finanza.
Avere gli strumenti di raccolta e reporting dati più avanzati non significherà molto se i tuoi team collaborano ancora alla velocità dell'email. Le piattaforme di performance finanziaria avanzate consentono una collaborazione senza soluzione di continuità in tempo reale tra i team, permettendo a tutti di lavorare con i dati finanziari contemporaneamente.
Non tutti i software finanziari sono necessariamente utili per trasformare i tuoi processi finanziari. Tieni a mente le seguenti tecnologie per la tua trasformazione digitale.
C'è stato un tempo in cui tutto il software di analisi finanziaria doveva essere caricato su macchine e server locali. Nei primi anni 2000, il cloud computing—software fornito tramite Internet anziché installato localmente—è diventato più popolare in contesti aziendali. Ma ora anche il cloud computing sta evolvendo.
La tecnologia cloud-native è uno degli ultimi sviluppi in questo campo, riferendosi ad applicazioni con componenti scalabili individualmente. Questo rende il software più flessibile.
A seconda del tuo settore, potresti lavorare con enormi set di dati, rendendo difficile per chiunque analizzare manualmente i tuoi numeri. Il software FP&A e molti altri strumenti di cui i leader finanziari stanno imparando a fidarsi si basano più pesantemente su infrastrutture costruite per gestire grandi set di dati.
La blockchain è una tecnologia relativamente nuova, di solito associata alle criptovalute. Ma la tecnologia dietro queste valute, con il suo registro immutabile e la sicurezza crittografica, può trasformare completamente il modo in cui i team finanziari gestiscono la sicurezza informatica.
L'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico svolgono un ruolo enorme nella trasformazione digitale della finanza. Dagli assistenti in stile chatbot che guidano i professionisti attraverso compiti di routine al software di reporting finanziario che utilizza le intuizioni dell'IA per fornire ai team di più dai loro dati.
È una cosa riconoscere che i processi finanziari della tua organizzazione hanno bisogno di una qualche forma di trasformazione digitale. Farlo accadere è un'altra. Il costo e la complessità dell'adozione di strumenti digitali possono essere sfide serie, rendendo essenziale una roadmap robusta.
Prima di apportare qualsiasi cambiamento ai tuoi processi finanziari, devi sapere dove ti trovi. Che tu stia valutando interi processi o solo i tuoi strumenti digitali attuali, poniti queste domande:
Come saprai quando la tua trasformazione digitale è completa? Come misurerai il suo impatto? Riunire il tuo team di leadership per rendere la tua trasformazione digitale parte delle tue sessioni di pianificazione aziendale integrata è essenziale per il suo successo.
Alcune soluzioni sono adatte solo per alcuni processi, mentre altre hanno una curva di apprendimento troppo ripida per la maggior parte dei team da gestire senza aiuto esperto. Ricerca a fondo le tue opzioni e non aver paura di lavorare con esperti esterni per aiutarti a prendere queste decisioni.
L'implementazione di nuovi strumenti digitali comporta garantire la compatibilità con i sistemi esistenti, formare il personale sull'uso di questi strumenti e stabilire procedure operative standard attorno ad essi. Una metodologia di gestione del cambiamento è essenziale per identificare i potenziali rischi, mitigarli e monitorare gli impatti della tua trasformazione digitale.
Monitorare i progressi verso gli obiettivi stabiliti nella tua strategia di trasformazione digitale originale è essenziale. Da lì, puoi trovare modi per migliorare il modo in cui utilizzi questi strumenti, rendendo continuamente i tuoi processi più efficienti ed efficaci.
Per calcolare un ritorno sull'investimento (ROI) accurato per la tua trasformazione digitale, avrai bisogno di una metodologia che trasformi costi e guadagni complessi in cifre che puoi inserire nel seguente calcolo:
ROI della trasformazione digitale = (Guadagni - Costi) / Costi
Ecco alcuni modi in cui puoi farlo.
Stabilire KPI chiari ti permetterà di monitorare i miglioramenti quantitativamente durante la trasformazione digitale della tua organizzazione. Quasi tutto può essere un KPI finché è misurabile, dal tempo risparmiato dai tuoi team settimanalmente alle vendite effettuate attraverso processi modernizzati.
Uno degli scopi principali della trasformazione digitale è ridurre i costi associati ai tuoi processi finanziari, sia evidenti che nascosti. Allo stesso modo, trovare modi per misurare l'efficienza del tuo team ti aiuterà a valutare il ROI di una trasformazione digitale.
Se puoi collegare direttamente il fatturato alla trasformazione digitale della tua organizzazione—come affari conclusi grazie ai dati in tempo reale dal tuo software di previsione finanziaria—avrai un tempo più facile nel calcolare il suo ROI.
I processi manuali sono pieni di rischi e problemi di conformità. Quantifica questi e considera la riduzione di questi rischi come parte dei guadagni nell'adottare nuovi strumenti digitali.
Sebbene la trasformazione digitale sia utile per quasi tutte le organizzazioni, comporta una serie di sfide di cui è bene essere consapevoli.
I sistemi legacy sono affidabili fino a quando non lo sono più, e non sono necessariamente compatibili con i tuoi nuovi sistemi. Ciò potrebbe significare che dovrai considerare i costi di come migrerai i tuoi dati tra ciascun sistema.
Man mano che i sistemi legacy invecchiano, diventano meno sicuri. Inoltre, potrebbero non essere conformi alle normative sulla privacy moderne. Inoltre, migrare i dati da un sistema legacy a uno nuovo può creare rischi di violazione dei dati o problemi di privacy.
Qualsiasi cambiamento può avere impatti imprevisti. I leader dovrebbero tenerlo a mente durante qualsiasi trasformazione digitale. Mitigare alcuni di questi impatti può essere fatto costruendo proattivamente una cultura digitale, incoraggiando i team a evitare processi manuali e abbracciare i dati in tempo reale.
Quando si tratta di implementare nuovi strumenti digitali, tieni a mente le seguenti strategie economiche:
Rimanere conformi alle normative, ai requisiti e alle migliori pratiche è essenziale durante la tua trasformazione. Valuta i rischi di conformità prima di adottare qualsiasi strumento software e monitora la tua adozione per potenziali problemi.
Le soluzioni digitali evolvono così rapidamente che potresti scoprire che il panorama è completamente diverso quando completi la tua trasformazione digitale. È importante rimanere sintonizzati sui cambiamenti e i progressi in modo da poter essere all'avanguardia nel futuro della finanza.
Man mano che gli strumenti di intelligenza artificiale diventano più diffusi, più organizzazioni avranno accesso ad analisi predittive potenziate dall'IA e previsioni più accurate. Alcune di queste tecnologie sono attualmente nella loro infanzia, ma tutte le organizzazioni potrebbero avere accesso a previsioni estremamente accurate nel prossimo futuro.
Gli attuali strumenti di automazione possono gestire flussi di lavoro complessi ma in genere richiedono risorse tecniche significative per essere impostati e mantenuti. Man mano che questi strumenti migliorano, più leader finanziari li implementeranno senza assistenza di terze parti o risorse IT interne.
La sicurezza informatica è da tempo una corsa agli armamenti. Man mano che vengono sviluppate nuove misure di sicurezza, gli attori malintenzionati trovano nuovi modi per contrastarle. I leader consapevoli della tecnologia dovrebbero tenere d'occhio le tendenze emergenti nella sicurezza informatica.
La trasformazione digitale è essenziale per i team finanziari che devono rimanere competitivi, e scegliere il software giusto ti darà un enorme vantaggio iniziale. Ecco perché i leader finanziari di alto livello non assemblano più strumenti per costruire lo stack di cui hanno bisogno. Scelgono una piattaforma di performance finanziaria completamente integrata come Prophix One.
Prophix One soddisfa tutti i requisiti per la trasformazione digitale. Ti dà accesso a tutti i dati di cui hai bisogno in tempo reale, intuizioni basate sull'IA per prendere decisioni migliori e analisi predittive per creare previsioni più accurate.
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