Come sfruttare al meglio il software di pianificazione Cash flow

Sai quanti soldi ci sono nella tua attività Conti da un giorno all'altro? Puoi prevedere quanta liquidità avrà a disposizione la tua azienda nel prossimo trimestre? E l'anno prossimo? Conoscere il tuo Cash flow ed essere in grado di pianificare come cambierà in futuro è essenziale prima di poter pianificare qualsiasi espansione, iniziative di crescita o persino sforzi di reclutamento. In caso contrario, si corre il rischio di non avere liquidità sufficiente per saldare le bollette e rimborsare i debiti.

Che cos'è il Cash flow operativo (e come viene calcolato)?

Pensa al Cash flow operativo come al risultato della sottrazione delle spese operative dalle tue entrate, rivelando l'importo effettivo di liquidità che la tua azienda ha. La Cash flow positiva è un segno di un'azienda con finanze sane poiché le tue entrate superano le tue spese operative. Una grande disparità tra i due può segnalare un'elevata redditività (se le entrate superano le spese) o problemi finanziari (quando le spese superano le entrate).

Questo è il modo più semplice per calcolare il tuo Cash flowoperativo , ma tralascia alcuni numeri importanti, come ad esempio:

• Deprezzamento: Per alcuni asset aziendali, non si aggiunge semplicemente il prezzo di acquisto alle spese. Devi calcolare il loro deprezzamento, ovvero la quantità di Valore che perdono durante il tempo in cui li usi. Ciò è particolarmente importante per le aziende che utilizzano attrezzature, veicoli e beni simili costosi.
  
• Variazione del capitale circolante: Questo numero copre le variazioni delle attività e delle passività tra Reporting periodi. Questo numero è incluso nel funzionamento Cash flow Calcoli per tenere conto di questi cambiamenti, che altrimenti passerebbero inosservati.
• Costo del venduto: A prima vista, questo dovrebbe essere incluso nelle spese operative, ma le due cose sono molto diverse. Le spese operative coprono i costi necessari per gestire l'attività complessiva, dagli stipendi dei dipendenti all'affitto dell'edificio, mentre i costi delle merci vendute coprono le spese necessarie per produrre il prodotto effettivo che stai vendendo.
  
• Interesse: Eventuali interessi pagati sui debiti aziendali devono essere contabilizzati nell'esercizio Cash flow Calcoli e di solito sono considerati separati dalle altre spese.
  
• Imposte: Questa spesa deve essere detratta anche dalle tue entrate per determinare il tuo Cash flowoperativo, ma separarla da altre spese può darti un'idea migliore di quali spese possono essere ridotte se stai cercando di migliorare la redditività.

Se si volesse tenere conto di tutti questi numeri quando si calcola la Cash flowoperativa, come di solito accade, la formula sarebbe simile alla seguente:

Cash flow operativo = (Ricavi - Costi operativi) + Ammortamenti - Imposte - Variazione del capitale circolante

Sebbene più complessa, questa formula ti darà il miglior quadro possibile della tua attuale situazione di cassa e di quanto sia redditizia la tua attività. Può anche darti segnali importanti su come puoi migliorare il tuo Cash flow.

Ora che hai capito come viene calcolata la Cash flow, vediamo perché la pianificazioneCash flow è essenziale per la tua organizzazione.

Previsioni con software di pianificazione Cash flow

Il Cash flow operativo fornisce informazioni preziose sulla salute finanziaria dell'organizzazione e aiuta a far emergere potenziali problemi. Questo dà ai leader la possibilità di prendere decisioni migliori. Ma calcolare i Cash flow operativi non è solo essenziale per conoscere l'attuale salute finanziaria della tua organizzazione, ma è anche una parte cruciale della previsione delle tendenze future.

Cash flow pianificazione è un tipo di previsione che consente di stimare il Cash flowoperativo futuro, in base agli eventi finanziari del progetto, come l'acquisto di nuove scorte o l'aggiunta di un nuovo grande cliente. Queste previsioni utilizzano i dati Cash flow esistenti, spesso provenienti da sessioni di pianificazione passate, e li combinano con i dati sulle finanze attuali dell'organizzazione per proiettare la stabilità finanziaria nei mesi, nei trimestri o negli anni futuri.

L'accuratezza di queste previsioni dipende da molteplici fattori, tra cui il tipo di dati disponibili, gli strumenti utilizzati e la metodologia. Ecco perché l'utilizzo di un software di pianificazioneCash flow è così essenziale. Questo software automatizza molte delle attività manuali che fanno parte di questo processo cruciale, come il consolidamento dei dati da più fonti.

Domande a cui il tuo software di pianificazione Cash flow può aiutarti a rispondere

Quando si dispone degli strumenti giusti, la previsione del Cash flow può fornire i dati necessari per rispondere ad alcune delle domande più importanti in tutta l'organizzazione. Domande come:

• Quali sono le entrate previste dell'organizzazione per il prossimo trimestre?
• Quanti soldi saranno disponibili da spendere nei prossimi mesi?
• Quali sono alcuni cambiamenti stagionali delle entrate che hanno influenzato l'organizzazione in passato? Come possiamo prevederli in futuro?
• How does our upcoming cash flow affect our workforce planning initiatives?
• L'azienda ha abbastanza liquidità per finanziare un'espansione?
• Quali risorse possono essere investite per sostenere la crescita futura del business?

4 sfide risolte da un software di pianificazione Cash flow

Molte organizzazioni utilizzano metodi manuali per pianificare il proprio flusso di cassa, con i fogli di calcolo particolarmente popolari. Ma sebbene questo sia comune, può creare una serie di sfide che semplicemente non esistono quando si utilizza Cash flow software di pianificazione.

1. Spese di progetto difficili

Sia le grandi che le piccole aziende possono avere difficoltà a prevedere le spese. Per le grandi aziende, i team di contabilità possono avere difficoltà a compilare tutte le metriche necessarie per calcolare i Cash flow operativi senza il software giusto. Le aziende più piccole potrebbero non avere le risorse per dedicare tempo al monitoraggio e al calcolo dei Cash flowaziendali.

2. Transazioni impreviste

Le spese impreviste si presentano continuamente. Forse eri sul punto di chiudere un affare quando la vendita è fallita. Forse un'apparecchiatura importante è stata danneggiata inaspettatamente e deve essere riparata. Il monitoraggio di questi eventi imprevisti in tutti i reparti può richiedere molto tempo e impegnarsi. Con Cash flow software di pianificazione, queste transazioni vengono tracciate e aggiornate automaticamente.

3. Previsioni imprecise

La proiezione del Cash flow aziendale dipende dalla proiezione accurata delle trattative chiuse e dalla stabilità dei ricavi. Proiezioni calcolate in modo errato possono distorcere le previsioni sulla capacità di spesa. La maggior parte degli esempi di software di pianificazione Cash flow si integra in modo nativo con il tipo di fonti Dati da cui dipende l'Ufficio CFO, dandoti la possibilità di creare previsioni più accurate.

4. Mantenere costantemente i fogli di calcolo

È probabile che i fondi vengano spesi quotidianamente dalla tua azienda. E, per una previsione accurata Cash flow , devi tenere traccia di ogni transazione. Questo puo essere un compito scoraggiante, noioso e dispendioso in termini di tempo, motivo per cui i team di contabilità spesso lo lasciano incompiuto o non riescono ad aggiornare regolarmente la previsione. I team che utilizzano un software di pianificazione Cash flow dedicato non hanno bisogno di aggiornare le previsioni, poiché di solito viene eseguita automaticamente.

Perché Cash flow software di pianificazione è essenziale

Le sfide della gestione dei Cash flow della tua azienda possono sembrare opprimenti, soprattutto se prevedi di farlo manualmente. Ciò significa che Cash flow software di pianificazione è diventato essenziale per le organizzazioni di tutte le dimensioni. Ecco perché:

• Cash flow software di pianificazione raccoglie e tiene traccia di tutti i dati necessari e li compila in previsioni accurate e aggiornate automaticamente.
• Il software semplifica l'intero processo di pianificazione Cash flow , facendo risparmiare all'Ufficio del CFO tempo prezioso che può essere dedicato ad altre operazioni e responsabilità essenziali.
• Cash flow software di pianificazione tiene traccia automaticamente di ogni dollaro in entrata e in uscita dalla tua azienda senza creare ulteriori sforzi per il team di contabilità.
• La semplificazione della pianificazione Cash flow migliora il modo in cui pianifichi la tua strategia aziendale, ti garantisce una migliore comprensione delle metriche aziendali e massimizza l'efficienza operativa.

Come scegliere Cash flow software di pianificazione

Cash flow software di pianificazione è essenziale per prevedere correttamente le risorse a cui la tua organizzazione avrà accesso. Tuttavia, non tutte le soluzioni sono uguali. Un'attenta valutazione da parte dell'Ufficio del CFO può fare la differenza tra l'implementazione rapida di una piattaforma che si adatta esattamente alle tue esigenze e l'affrontare diversi cicli di vendita con più fornitori senza trovare lo strumento giusto.

Abbiamo scritto una guida completa per trovare la giusta soluzione di previsione Cash flow , ma ecco le caratteristiche che devi valutare prima di fare la tua scelta:

• Registri di controllo: Sfortunatamente, ogni organizzazione deve affrontare un audit prima o poi. Prima di aggiungere Cash flow software di pianificazione al tuo stack, assicurati che conservi registri dettagliati per questa eventualità.
• Collaborazione: Sono ormai lontani i tempi in cui si lavorava a compartimenti stagni e si passava Dati avanti e indietro. Le migliori piattaforme consentono una Collaborazione dinamica e continuativa.
• Data integrationbasato su modelli: Essere in grado di integrare i modelli finanziari nelle previsioni è essenziale.
• Scalabilità: Se il software di pianificazione Cash flow che stai esaminando è particolarmente conveniente ma non è in grado di adattarsi alle esigenze della tua azienda, alla fine dovrai sostituirlo.
• Pianificazione personale: Anche se questa non è necessariamente una parte essenziale di ogni iniziativa di pianificazione Cash flow , qualsiasi software di pianificazione Cash flow che consenta anche la pianificazione personale è una solida piattaforma che vale la pena indagare.
• Conti attivi e passivi: Qualsiasi piattaforma che valuti dovrebbe essere in grado di fornirti un monitoraggio dettagliato per queste Transazioni.
• Analisi delle tendenze e Reporting: Essere in grado di cogliere le tendenze e valutarne l'effetto sul tuo Cash flow renderà le previsioni un gioco da ragazzi.
• Stagionalità: Se operi in un settore in cui la stagionalità può avere un'enorme influenza sul tuo Cash flow, assicurati che lo strumento che scegli possa aiutarti a fare previsioni.

Questi fattori sono solo alcuni degli aspetti da valutare quando si considera una soluzione di pianificazione Cash flow , che può rendere difficile il processo. Ma se ci fosse una soluzione in grado di fare tutto questo e molto altro?

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