Pianificazione, budgeting e previsione: qual è la differenza?

Pianificazione, budgeting e forecasting sono termini che vengono utilizzati molto nel mondo della finanza aziendale.

Ma qual è la differenza tra questi termini? Sono intercambiabili o sono significativamente diversi?

In questo articolo vengono illustrate le definizioni e le differenze tra pianificazione, definizione del budget e previsione. Trattiamo anche alcune delle migliori pratiche per ciascuno di essi ed evidenziamo le nostre migliori scelte software per le aziende che vogliono iniziare con il budget, la pianificazione e le previsioni.

Che cos'è la pianificazione nel mondo degli affari?

La pianificazione nel business è definita come l'identificazione degli obiettivi di un'azienda e la definizione delle strategie per raggiungerli. Per questo motivo, viene spesso chiamata pianificazione strategica.

Ad esempio, se l'obiettivo di un'azienda è triplicare il suo ARR da $ 2 milioni a $ 6 milioni, allora quell'azienda deve sviluppare un piano, identificare le strategie, per realizzarlo.

Dal momento che gran parte della pianificazione negli affari si occupa di finanze, è inevitabile che la pianificazione aziendale richieda una pianificazione finanziaria.

Vantaggi della pianificazione finanziaria

La pianificazione finanziaria nel mondo degli affari richiede obiettivi aziendali chiari. Non si può pianificare se non si sa cosa si sta pianificando.

Ci sono molti vantaggi nella pianificazione finanziaria, tra cui, ma non solo:

• Migliore pianificazioneCash flow
• Budgetpiù intenzionale
• Una chiara tabella di marcia per la crescita
• Raccolta fondi più agevole
• Riduzione delle spese e degli sprechi finanziari
• Requisiti chiari per l'assunzione e la pianificazione del personale
• Maggiore trasparenza con gli stakeholder finanziari come i membri del consiglio di amministrazione e gli investitori
• Preparazione ai venti contrari finanziari: creare la mentalità del "c'è un piano per questo"

Il prerequisito per la pianificazione finanziaria, ovvero obiettivi aziendali chiari, aiuta a indirizzare la visione e l'obiettivo dell'azienda. Come ha detto una volta David Packard di Hewlett Packard, "più aziende muoiono per eccesso di cibo che per fame". La pianificazione finanziaria aiuta le aziende a concentrarsi su ciò che è importante e ignorare le distrazioni.

Le sfide della pianificazione finanziaria

Naturalmente, la pianificazione finanziaria non è facile: se lo fosse, più aziende lo farebbero.

Alcune delle sfide della pianificazione finanziaria includono:

• Dati finanziari storici imprecisi, mancanti o fuorvianti
• Successi nonostante la cattiva gestione dei fondi abbia influenzato il team di pianificazione
• Sistemi sorgente scollegati che rendono difficile o impossibile riunire i dati finanziari di un'azienda in un'unica entità
• Opposizione da parte degli stakeholder, in particolare dei responsabili di reparto e delle persone con diversi livelli di tolleranza al rischio o entusiasmo per una determinata strategia
• Visioni diverse sulla direzione del business
• Trovare un equilibrio tra l'eccesso di pianificazione per gli imprevisti e la pianificazione insufficiente, soprattutto quando porta a processi di pianificazione lunghi
• Tenere conto di sconosciute e massicce perturbazioni del mercato come la pandemia di COVID-19 o l'influenza di ChatGPT e OpenAI
• I risultati sono difficili da ottenere in modo affidabile, poiché ci sono molti fattori confondenti
• Allo stesso modo, le lezioni apprese da un'azienda, anche se utilizzate come modello, potrebbero non essere applicabili a un'altra, il che significa che la pianificazione finanziaria a volte può sembrare come navigare in una grotta senza una torcia

Nel complesso, le sfide della pianificazione finanziaria servono più a confondere piuttosto che a impedire alle aziende di pianificare. Molte aziende creano con successo piani finanziari accurati che guidano l'attività.

Il segreto? Pianificare e pianificare ancora.

Che cos'è il budgeting nel mondo degli affari?

La Harvard Business School definisce il budget come "il processo di preparazione e supervisione di un documento finanziario che stima le entrate e le spese per un periodo".

Inoltre, il budget è il modo in cui intendi spendere i tuoi soldi. Il budget si riduce a chi ottiene quali risorse e perché.

Quel "perché" dovrebbe essere ricollegato al piano finanziario.

Vantaggi del budget aziendale

Il budget aziendale aiuta le aziende a realizzare i loro piani finanziari. Mentre il budget aziendale garantisce che l'azienda rimanga in giro, ci sono anche molte buone ragioni per applicare un budget aziendale:

• Garantisce che le risorse siano disponibili e allocate in modo appropriato
• Mostra un percorso chiaro per raggiungere gli obiettivi di un'azienda
• Aiuta a dare priorità ai progetti importanti e a ridurre la priorità delle distrazioni
• Per le aziende in cerca di finanziamenti, i budget sono requisiti per assicurarsi gli investitori
• Organizza le risorse di un'azienda, il che rende più facile Pivot o tagliare di fronte ai venti contrari finanziari
• Aiuta i proprietari del budget a raggiungere gli obiettivi aziendali, ad esempio il raggiungimento degli obiettivi finanziari e di vendita
• Controlla laCash flow di un'azienda e ne mantiene la salute finanziaria
• Previene le spese eccessive e incoraggia la gestione del debito

In altre parole, il budget aziendale è obbligatorio per le aziende di successo.

Le sfide del budget aziendale

Proprio come la pianificazione finanziaria, il budget aziendale non è sempre facile.

• Le inesattezze nei dati finanziari possono portare ad appropriazioni indebite o stime errate, causando o incoraggiando sprechi finanziari
• Il budget aziendale puo richiedere molto tempo e non è raro che il processo di budgeting si scontri con la scadenza
• Troppi cuochi in cucina possono portare a un budget poco focalizzato o disordinato che si discosta dal piano finanziario dell'azienda; Al contrario, un numero troppo esiguo di prospettive sul bilancio rischia di non prevedere qualcosa di importante e necessario
• I bilanci possono mancare di trasparenza. In effetti, uno studio McKinsey del 2019 riporta che il 57% dei dirigenti ritiene che le spese generali e amministrative della propria organizzazione (spese G&A) non siano trasparenti in modo soddisfacente.
• Molti tipi di budgeting diversi, ovvero il budget basato sulle attività, il budget a base zero, il budget di proposta Valore, il budget Top-down, il budgetBottom-up e così via, presentano vantaggi e svantaggi specifici. Non esiste un "metodo migliore" universale per il budget
• La mancanza di comunicazione tra i reparti, o da parte dei singoli collaboratori ai responsabili di reparto al team di budgeting, può far sentire alcuni dipendenti e team scontenti o inascoltati quando ricevono il budget finale
• I budget possono essere difficili da far rispettare nella pratica, basandosi sulla gestione delle persone nella posizione del proprietario del budget

Ma anche così, nonostante queste sfide, il budget aziendale è necessario per la salute finanziaria a breve e lungo termine di un'organizzazione.

Inoltre, il budgeting è un prerequisito per prevedere come sarà il futuro di un'azienda: un processo noto come forecasting.

Che cos'è la previsione nel mondo degli affari?

Una previsione è una previsione del futuro dato un determinato scenario.

Una previsione specifica potrebbe sembrare che un'azienda preveda la sua ritenzione netta in dollari per il prossimo trimestre se raggiunge il 5% di abbandono e vende il 20% dei suoi Conti al livello successivo.

Una previsione generale potrebbe sembrare come una società che prevede il suo EBITDA per il prossimo anno finanziario se segue il piano.

Va da sé che più una previsione va lontano, meno affidabile tende ad essere. Ma questo non significa che le previsioni siano prive di Valore. 

In effetti, le previsioni sono una parte essenziale del processo di pianificazione e budgeting perché le previsioni forniscono alle aziende i migliori dati che possono ottenere sul futuro. Possono quindi utilizzare tali dati per modificare i loro piani e budget fino a quando le loro previsioni non mostrano che il loro piano è realizzabile.

Vantaggi delle previsioni finanziarie

Le previsioni finanziarie sono quanto di più vicino i team finanziari possano ottenere per vedere il futuro. Sbirciare nella sfera di cristallo offre una miriade di vantaggi, tra cui:

• Migliori risultati finanziari grazie a una migliore preparazione
• Cash flowpiù stabili , grazie alla conoscenza e alla pianificazione degli squilibri Cash flow
• Valutare la fattibilità a lungo termine di un piano o di un'iniziativa
• Anticipare l'impatto di nuove spese o flussi di entrate sulle operazioni aziendali
• Più facileScenario planning
• Budget e piani finanziari migliori e più realistici

Con le previsioni finanziarie, è importante mantenere le proprie aspettative con i piedi per terra. La previsione è un metodo per far luce su un futuro possibile, ma è, alla fine, solo un'ipotesi. Un'ipotesi supportata dai dati, ma pur sempre un'ipotesi.

Le sfide delle previsioni finanziarie

La previsione ha intrinsecamente un livello di inesattezza. Detto questo, la previsione può essere difficile da realizzare a causa di una serie di fattori:

• La raccolta, la pulizia e l'utilizzo dei dati finanziari passati possono essere complicati, soggetti a errori e dispendiosi in termini di tempo
• I periodi di previsione potrebbero occludere informazioni importanti. Potrebbe essere necessario ingrandire o rimpicciolire per ottenere il quadro completo
• La previsione richiede molto tempo per tutte le persone coinvolte
• Le ipotesi e i modelli potrebbero non riflettere la realtà. I modelli eccessivamente cauti o ottimisti corrono il rischio di influenzare negativamente i piani finanziari e i budget, portando a enormi errori che devono essere corretti durante l'Anno fiscale

Pertanto, i limiti e le sfide delle previsioni finanziarie non possono essere ridotti al minimo. Tuttavia, ciò non rende le previsioni uno strumento meno potente nel tuo arsenale. Devi solo perfezionare le tue ipotesi e controllare i tuoi modelli.

Qual è la differenza tra pianificazione, definizione del budget e previsione?

Pianificazione, budgeting e previsione spesso vengono confusi o usati in modo intercambiabile, ma non sono la stessa cosa.

Pianificazione e definizione del budget

La pianificazione è strategica, mentre il budget è più tattico.

Ad esempio, un piano finanziario potrebbe delineare il percorso di una startup verso il suo primo trimestre da 1 milione di dollari. Ma il budget è ciò che mostra effettivamente le spese necessarie per raggiungere quel trimestre da 1 milione di dollari: assunzioni chiave, spese per gli strumenti e il costo di consulenti esterni o liberi professionisti sono solo alcune delle cose che potrebbero essere incluse.

Pianificazione e previsione a confronto

L'articolo del 1983 "Strategic planning and forecasting fundamentals" di J. Scott Armstrong della Wharton School of Business Planning definisce bene la differenza:

"La pianificazione fornisce le strategie, date alcune previsioni.

Forecasting stima i risultati, dato il piano.

La pianificazione si riferisce a ciò che l'azienda dovrebbe fare.

La previsione si riferisce a ciò che accadrà se l'azienda cerca di implementare una determinata strategia in un ambiente possibile".

Quindi c'è una relazione simbiotica tra pianificazione e previsione. Il piano dirige la previsione e la previsione consente di perfezionare il piano.

Confronto tra budget e previsioni

Il budgeting è il processo di allocazione delle risorse finanziarie di un'azienda. La previsione è il risultato finale "what if" di tali allocazioni, seguendo il piano dell'azienda.

Ad esempio, un'azienda potrebbe preventivare l'assunzione di altri 5 ingegneri, ma una previsione mostra che è possibile costruire i componenti richiesti con 3 ingegneri con solo un mese in più di tempo di sviluppo. In questo caso, il budget ha impostato i parametri per la previsione e i risultati della previsione hanno influenzato il budget successivo.

Pianificazione, budgeting e previsioni

Quindi un'azienda potrebbe pianificare di migliorare la propria ritenzione netta in dollari del 25% l'anno prossimo. Hanno un budget per aggiungere altre 5 teste al Customer Success per supportare quel piano.

Ma le previsioni mostrano, in realtà, che quei 5 nuovi ruoli di Customer Success avrebbero troppo lavoro, quindi riadattano il budget per assumere 7 dirigenti.

Oppure modificano il loro piano abbassando il loro obiettivo e aumentando il loro obiettivo di entrate.

Best practice per la pianificazione, la definizione del budget e la previsione

Sebbene la pianificazione, il budget e le previsioni siano diversi per ogni team e istituto, ci sono alcune best practice che riteniamo che ogni team finanziario dovrebbe seguire. Vediamone alcuni per ciascuno.

Best practice per la pianificazione strategica

• Esplora orizzonti temporali distinti
  Pianifica a breve, medio termine (3-5 anni) e lungo termine. Inizia con il piano a lungo termine e procedi a ritroso, stabilendo le pietre miliari da raggiungere lungo il percorso. I risultati del piano a breve termine dovrebbero confluire nei risultati dei piani a medio e lungo termine.
• Misura spesso il tuo Performance e cambia il piano dove necessario
  Rimani agile con i tuoi piani. Il piano deve essere in grado di cambiare e reagire alle circostanze aziendali e ambientali. Non cadere nella trappola di credere che il piano non possa essere cambiato.
• Investi nell'esecuzione
  I migliori piani strategici hanno l'esecuzione pronta. Includere il processo di definizione del budget come evoluzione naturale del processo di pianificazione, quindi implementare il piano. Dare al tuo team obiettivi da raggiungere, come l'utilizzo del framework OKR di Google, ti aiuta a mettere in atto il piano in modo misurabile e ottenibile.

Best practice per la definizione del budget

• Stabilisci un'unica fonte di dati
  Molti team scoprono che i loro Dati risiedono in un certo numero di sistemi sorgente Diverso che hanno poca o nessuna comunicazione tra loro. Stabilire un'unica fonte di verità, come portare tutti i tuoi dati in una piattaforma come Prophix, aiuta a eliminare molti dei dubbi e degli errori che derivano dai sistemi di origine multipla.
• Coinvolgi un team interfunzionale
  I responsabili di reparto e i team manager possono articolare in modo rapido e conciso l'impatto di una Voce di bilancio di bilancio da cui dipendono o che desiderano utilizzare. Le conversazioni con le persone che svolgono il lavoro contestualizzano la posizione di una spesa nel budget e ti aiutano a identificare ciò che potrebbe essere tagliato o ciò che richiede più risorse.
• Usa l'automazione
  L'automazione delle attività o l'utilizzo per creare rendiconti finanziari proforma basati sul budget può essere una parte importante (e perspicace) del processo di feedback sul budget. Un po' di automazione può far risparmiare un sacco di tempo e aggiungere ancora più Valore.

Procedure consigliate per la previsione

• Driver di business Previsionale e causali separati
  E poi prevederli ai livelli appropriati di specificità e dimensionalità. È consigliabile evitare di mescolare driver di previsione e causali, in quanto ciò può confondere le previsioni.
• Previsione e quindi di nuovo previsione
  L'integrazione delle previsioni in altre aree di gestione aiutera i manager a prendere decisioni migliori a lungo termine. Spesso, i manager scontano il futuro per ottimizzare il breve termine, incorrendo in debiti di progetto o debiti tecnologici che devono essere ripagati in futuro. Avere più previsioni a portata di mano può aggirare completamente questo problema.
• Previsione come feedback nel budget e nel piano
  Le previsioni sono feedback! Dopo aver terminato una previsione, è necessario tornare al budget e al piano e modificarli, quindi rifare le previsioni. Questo processo di previsione iterativo non solo ti aiuterà a migliorare le previsioni, ma migliorerà anche la Performance dell'azienda a lungo termine.

Il miglior software di pianificazione, budgeting e previsione per le aziende

Che si tratti di pianificazione, budget o previsioni, avere a portata di mano lo strumento giusto è fondamentale per migliorare la velocità e l'accuratezza dei processi.

Ecco uno sguardo a tre strumenti Financial Performance Management che fanno tutto.

1. Prophix

Prophix è una piattaforma di Performance finanziaria che fornisce alle aziende informazioni dettagliate sull'intelligenza artificiale e fornisce soluzioni complete per il consolidamento, il budgeting, l'analisi, la pianificazione, la gestione Reportinge le previsioni, trasformando le sfide quotidiane in opportunità.

Ideale per

I CFO, i direttori di FP&A, gli analisti di FP&A e gli utenti non finanziari, come i leader operativi e i dirigenti, possono ottenere Valore da Prophix.

Prophix è ideale per le aziende di fascia media e enterprise.

Caratteristiche

• Flussi di lavoro automatizzati per la definizione del budget, la pianificazione e la previsione
• Dettagli delle voci per la pianificazione e la previsione dettagliate
• Dashboard e report personalizzabili per Reporting facilmente a modo tuo
• Data integration automatizzata con aggiornamenti programmati e in tempo reale
• Audit trail completo in modo da poter sempre vedere quali azioni sono state intraprese
• Controlli basati sull'utente per autorizzazioni affidabili
• Modellazione incorporata e Calcoli
• Distribuzione automatizzata Report per una maggiore trasparenza in tutta l'organizzazione
• L'analisi ad hoc self-service consente agli utenti di creare report
• Sicurezza e controlli di Usere di gruppo predefiniti, ruoli e gruppi

Pro

• Flessibile Reporting: La piattaforma Financial Performance di Prophix ti offre la libertà di creare report che vengono aggiornati automaticamente con le modifiche: non è necessario eseguire un aggiornamento notturno dei tuoi dati o importare manualmente nuove informazioni. Non è necessario fare affidamento su modelli o consulenti predefiniti per apportare modifiche, quindi è possibile personalizzare il report in base alle esigenze degli stakeholder. E se hai bisogno di visualizzare le informazioni in Excel, è facile esportare i tuoi Dati e modificarli direttamente nella tua Interfaccia preferita, senza compromettere l'integrità dei tuoi Dati poiché gli aggiornamenti vengono inviati direttamente in Prophix.
  
• Dati Visualizzazioni e dashboard personalizzati: Prophix Dati Visualizzazioni e dashboard possono essere personalizzati in base alle esigenze uniche di ogni User. Con un'unica visualizzazione dei tuoi dati, puoi vedere come si stanno comportando i vari reparti aziendali, regioni o linee di business. Non è necessario inserire Dati in grafici basati su Excel ed è possibile utilizzare l'intelligenza artificiale (AI) in linguaggio naturale per fornire una storicizzazione accurata dei dati per garantire che tutti gli stakeholder siano sulla stessa pagina. Inoltre, non è necessario acquistare e implementare una nuova soluzione per visualizzare il Performance, poiché è tutto integrato nella piattaforma Prophix.
  
• Dati Sicurezza e conformità normativa: Dati Sicurezza e conformità normativa sono tra le principali priorità di Prophix. Prophix ha ottenuto la certificazione SOC 2, HIGHTRUST e TRUSTe Enterprise, oltre a diverse altre certificazioni di conformità. È inoltre possibile assegnare i controlli di sicurezza in base User, ruolo o gruppo. La Sicurezza basata sui ruoli è progettata per sopprimere automaticamente le pagine e le righe di Dati in un Report in base a permessi di User preimpostati. La piattaforma Prophix viene verificata ogni 6 mesi per identificare eventuali vulnerabilità o miglioramenti della sicurezza.
  
• Prophix è User-friendly con un'assistenza clienti reattiva: i recensori di Prophix affermano che il "software è estremamente User amichevole e facile da implementare" e nei casi in cui è necessario ulteriore supporto, il team del servizio clienti è incredibilmente reattivo e fornisce soluzioni tempestive. Prophix offre una varietà di opzioni di supporto aggiuntive, tra cui il nostro Customer Success Package, opportunità di apprendimento online, di persona e miste tramite Prophix Academy e l'accesso a una comunità di utenti online, in modo da poter imparare direttamente dai tuoi colleghi. Prophix ha anche un'opzione di implementazione autogestita, in modo da poter mettere in funzione la Piattaforma alla velocità di cui hai bisogno. Inoltre, non appena l'implementazione è terminata, verrai presentato al nostro team Customer Success, che è lì per garantire che tu non sia mai lasciato solo a scalare la tua soluzione o risolvere i problemi.

Contro

• Prophix non è per startup o piccole imprese: la Piattaforma è più adatta alle aziende di medie e grandi dimensioni
• Può essere difficile tradurre direttamente i processi Excel nei flussi di lavoro Prophix

Integrazioni

• ERP, CRM o software di contabilità come SAP, Oracle e Microsoft Dynamics 365
• Utilizza un'API per connetterti a tutti gli altri sistemi aziendali
• Fogli di calcolo e file flat

Pricing

I prezzi sono influenzati dal numero di utenti, dalle integrazioni e dai casi d'uso.

Guarda Prophix in azione!

2. Soluzioni Vena

Vena Solutions offre ai team finanziari la familiarità e la comodità di Excel, ma attraverso una Interfaccia più moderna. Il suo miglior punto di forza è che è facile da integrare nei fogli di calcolo esistenti e automatizza i processi quotidiani per liberare tempo dal team FP&A.

Ideale per

Vena Solutions è ideale per i team finanziari delle aziende di medie dimensioni che sono profondamente radicati nell'ecosistema Microsoft.

Caratteristiche

• Interfaccia basata su Excel
• Compatibile con Microsoft 365
• Integrazione con Power BI
• Workflow
• Modelli predefiniti
• Controlli di sicurezza e autorizzazioni
• Controllo della versione
• Audit trail
• Drill-down dei dati

Pro

• Back-end basato su Excel: Il back-end basato su Excel di Vena Solution è ideale per gli utenti finanziari esperti , che troveranno facile inserire Dati, creare formule e modificare modelli.
  
• Esperienza nell'implementazione: Vena Solutions ha esperienza nell'implementazione in diversi settori, il che aiuta i team finanziari a capire come possono personalizzare Vena Solutions in base alle loro esigenze.
  
• Soluzioni predefinite per vari settori: siamo stati in grado di trovare sul sito web di Vena Solutions che hanno soluzioni predefinite per banche e cooperative di credito, aziende SaaS, assicurazioni, produzione, istruzione superiore, sport professionistico, sanità, no-profit, immobiliare, servizi professionali, hotel e alloggi e costruzioni.

Contro

• Curva di apprendimento enorme: vuoi essere in grado di utilizzare il software FP&A che acquisti! Dedicare una grande quantità di tempo all'apprendimento del nuovo software toglie tempo a attività di alto valore che fanno progredire la tua attività.
  
• Tempistiche di implementazione lunghe e configurazione complessa: quando le implementazioni richiedono mesi in più del previsto, si corre il rischio di superare di gran lunga il budget per pagare ore di consulenza aggiuntive, chiamate di supporto e creazione di modelli aggiuntivi. Non è mai una bella sensazione ritardare i piani a causa di un software bloccato.
  
• Limitazioni in Dati Visualizzazioni e analisi: Poiché i Dati in Vena sono renderizzati in Excel, possono apparire a bassa tecnologia. Ma è possibile risolvere questo problema implementando Power BI, un software aggiuntivo. Tuttavia, alcuni revisori hanno identificato alcuni problemi in corso con la connessione di Vena con Power BI. Altri fornitori di software hanno incorporato funzionalità FP&A (budgeting, pianificazione, previsione, ecc.) con potenti strumenti di visualizzazione dei dati in un'unica piattaforma, senza la necessità di implementare e pagare per un'altra soluzione.

Integrazioni

Vena Solutions si integra con i comuni sistemi sorgente On-premise , applicazioni cloud e file Excel e CSV, come:

• LINFA
• Microsoft SQL Server
• Oracolo
• Saggio
• Netsuite
• Sage Intacct
• Forza vendita
• Quickbooks
• Microsoft Dynamics 365

Pricing

Vena Solutions ha due piani tariffari: Professional e Complete. Anche se non siamo riusciti a trovare informazioni dettagliate sui prezzi sul loro sito web, siamo stati in grado di trovare ciò che è incluso in ogni piano. Professional è il loro piano più popolare e include Vena Piattaforma, un gestore dedicato al successo dei clienti, supporto standard e accesso al loro cliente Portale.

Vena Solutions e Prophix a confronto

Per saperne di più su Vena vs. Prophix.

3. Pianificato

Planful aiuta le aziende a promuovere la Performance finanziaria e a ottimizzare la pianificazione, il budgeting, i consolidamenti, la Reportinge l'analisi a livello aziendale.

Ideale per

Organizzazioni di medie e grandi dimensioni, con team FP&A e gruppi funzionali che mirano ad ampliare la loro portata analitica oltre la finanza.

Caratteristiche

• Consolidation
• reporting
• Pianificazione standard
• Scenario planning
• Drill-through e analisi ad hoc

Pro

• Modelli di budget flessibili direttamente collegati alle informazioni finanziarie
• Semplici modifiche di Dati con aggiornamenti immediati in Report
• Un'analisi approfondita fornisce una varietà di KPI, valutazioni delle tendenze, previsioni e viste dettagliate

Contro

• Non compatibile con i fogli Google
• Costoso e difficile da implementare
• La flessibilità non è coerente

Integrazioni

Planful si integra con la maggior parte delle fonti Dati, ma richiede licenze aggiuntive.

Pricing

Non siamo riusciti a trovare i prezzi sul sito web di Planful.

Planful vs. Prophix

I recensori sostengono di ottenere più valore commerciale da Prophix rispetto a Planful e che Prophix ha una qualità superiore del supporto continuo del prodotto, nonché una roadmap di Piattaforma più solida.

Domande frequenti sulla pianificazione, la definizione del budget e le previsioni

Che cos'è una previsione di budget?

Una previsione di budget prende i suoi input per il prossimo periodo fiscale dal budget. Si tratta, in altre parole, di una previsione basata su un budget.

Il budgeting e il forecasting fanno parte del FP&A?

Sì, il budget e le previsioni fanno entrambi parte di FP&A. Sebbene FP&A sia l'acronimo di "pianificazione e analisi finanziaria", il budgeting e le previsioni sono inclusi sotto l'ombrello della "pianificazione finanziaria".

Qual è la differenza fondamentale tra un piano, un budget e una previsione?

La differenza fondamentale tra un piano, un budget e una previsione è che un piano è di alto livello e focalizzato sugli obiettivi, un budget determina le allocazioni delle risorse di un'azienda in base al piano e una previsione è un potenziale stato futuro basato sulle allocazioni di risorse nel budget.

Conclusione: pianificazione, budgeting e previsione con Prophix

Ora conosci la differenza tra pianificazione, budgeting e previsione.

La pianificazione, spesso chiamata pianificazione strategica, è il processo di delineazione degli obiettivi di un'azienda e la scelta di una strategia per raggiungerli.

Il budgeting è il processo di allocazione delle risorse finanziarie di un'azienda come indicato dal suo piano.

La previsione è il processo di verifica del risultato atteso del budget in un momento futuro. I risultati di una previsione spesso portano a modifiche o modifiche al piano o al budget fino a quando tutti e tre (il piano, il budget e la previsione) raccontano la stessa storia.

Sei pronto a vedere cosa puoi fare con Prophix? Guarda questo breve video dimostrativo!