Che cos'è una previsione mobile? 

Le previsioni mobili offrono la flessibilità necessaria per fornire dati in tempo reale e creare strategie aziendali dinamiche. Molto più accurate delle previsioni annuali statiche, le previsioni mobili facilitano un processo decisionale efficace, consentendoti di adattarti facilmente alle mutevoli circostanze.

Che cos'è una previsione mobile? 

Una previsione mobile utilizza i dati storici per prevedere le tendenze future in un periodo specificato. Le previsioni mobili sono in genere aggiornate mensilmente o trimestralmente e possono guardare avanti da poche settimane a mesi. Tuttavia, la maggior parte delle organizzazioni ha un periodo di previsione compreso tra dodici e ventiquattro mesi. Le previsioni mobili ti danno visibilità sul budget previsto, sulle entrate, sulle spese e su altri dati finanziari e Insight su come la tua attività sarà influenzata dalle tendenze del mercato.

Perché un'azienda dovrebbe fare una previsione mobile? 

Rispetto ai metodi di budgeting tradizionali, le previsioni mobili sono molto più flessibili. Poiché vengono aggiornati mensilmente o trimestralmente, anziché annualmente, puoi comprendere molto meglio come determinate tendenze, interne o esterne, influiranno sulla tua attività. Le previsioni mobili riflettono la natura dinamica del business e la necessità di adattare i piani e le allocazioni delle risorse con l'avanzare dell'anno.  

Confronto tra previsioni mobili e previsioni statiche 

Le previsioni statiche sono un piano finanziario fisso per un determinato periodo di tempo. Mentre, le previsioni mobili vengono continuamente aggiornate per guardare avanti su base mobile (ad esempio, vengono aggiunti diversi mesi alla previsione ogni volta che viene aggiornata). Le previsioni statiche hanno molte somiglianze con il budgeting, in quanto le allocazioni delle risorse sono rigide e sono collegate ai cicli contabili (ad esempio, il budget di fine anno).

Con quale frequenza i team FP&A aggiornano le loro previsioni mobili? 

È consigliabile aggiornare le previsioni su base mensile o trimestrale, anche se alcune organizzazioni aggiornano settimanalmente o addirittura quotidianamente. Se si dispone di una previsione mobile di dodici mesi, è come aggiungere un nuovo mese alla fine della previsione e rimuovere il primo mese, ogni volta che la si aggiorna. Gli aggiornamenti frequenti delle previsioni continue consentono di comprendere come cambiano le tendenze nel tempo e in che modo le decisioni prese in risposta a tali tendenze influiscono sull'attività.

Vantaggi delle previsioni mobili 

Discutiamo dei vantaggi delle previsioni mobili e di come possono trasformare la pianificazione finanziaria, dal miglioramento dell'analisi del rischio all'alleggerimento delle riunioni con gli investitori.

1. Miglioramento dell'analisi dei rischi 

Quando si dispone di previsioni mobili per l'anno a venire, si è in una posizione migliore per analizzare e reagire al rischio. Sei anche meglio attrezzato per rispondere a decisioni urgenti quando hai un quadro chiaro dell'andamento delle tue entrate e spese.

2. Pianificazione finanziaria più accurata 

Le previsioni mobili contribuiscono a una pianificazione finanziaria più accurata perché prendono in considerazione tutte le variabili rilevanti, comprese le tendenze del mercato, i dati finanziari e il Performanceda inizio anno. Poiché le previsioni vengono aggiornate regolarmente, è possibile modificare la previsione in modo da riflettere eventuali tendenze e modifiche recenti, in modo da agire sempre in base ai dati più aggiornati.

3. Proiezioni più realistiche 

La previsione, a differenza del budget, non si basa su Performance passati per anticipare i risultati futuri. In questo modo si elimina il rischio di riportare ipotesi errate o obsolete e/o tendenze degli anni precedenti che non riflettono più il mercato attuale. Consideriamo ciò che è successo nel 2020 con la pandemia di COVID-19: le organizzazioni che si affidavano ai budget del 2019 non erano ben posizionate per avere successo in un mondo così fondamentalmente diverso.

4. Le previsioni continue facilitano gli incontri con gli investitori 

Quando hai un quadro chiaro della tua Performance prevista tra un anno o due, sei facilmente in grado di condividere i tuoi piani con gli investitori e spiegare in che modo determinate decisioni e tendenze influenzeranno la tua allocazione delle risorse.

5. Più facile Scenario planning 

Sebbene la previsione mobile e Scenario planning siano simili in quanto entrambe mirano a prevedere Performancefuture, hanno scopi leggermente diversi. La previsione continua è un processo continuo che aggiorna regolarmente le previsioni in base ai nuovi dati, consentendo più aggiustamenti in tempo reale. Scenario planning comporta la creazione di diversi modelli distinti che rappresentano diversi possibili futuri o risultati, come il caso migliore, il caso peggiore e gli scenari attesi. Questi scenari possono quindi informare il processo decisionale e la pianificazione strategica. Se utilizzati insieme, questi processi possono fornire una visione completa dei potenziali Performance futuri e consentire decisioni aziendali migliori.

6. Modellazione della crescita più semplice 

Ottimizza la modellazione della crescita fornendo una roadmap dinamica e adattabile per il futuro della tua azienda. Le previsioni mobili integrano continuamente Dati in tempo reale, consentendoti di adattarti ai cambiamenti del mercato o del settore. In questo modo sarete sempre in grado di capitalizzare le opportunità o contrastare i rischi.

Limitazioni delle previsioni mobili 

Approfondisci le sfide associate alle previsioni mobili, dalle maggiori richieste di manutenzione all'adozione limitata nel settore.

1. Richiede più manutenzione rispetto alle previsioni statiche 

Le previsioni mobili richiedono una manutenzione significativamente maggiore rispetto alle previsioni statiche, in quanto devono essere aggiornate regolarmente. Anche se possono richiedere uno sforzo maggiore, in particolare da parte del team finanziario, è bilanciato dal valore che forniscono. Le previsioni mobili consentono il processo decisionale in tempo reale, l'adattabilità ai cambiamenti del mercato e una migliore pianificazione aziendale. Quindi, nonostante l'aumento del carico di lavoro, i vantaggi strategici offerti dalle previsioni mobili le rendono un investimento utile per qualsiasi azienda lungimirante.

2. Bassa adozione da parte del settore 

Secondo un Report del 2021 di FSN, solo il 19%-25% delle aziende utilizza le rolling forecast per supportare l'agilità organizzativa. Ciò indica che l'adozione da parte del settore delle previsioni mobili è bassa, il che significa che c'è una mancanza di accettazione e comprensione diffusa di questo metodo di previsione. La ragione alla base di questo basso tasso di adozione potrebbe essere la percezione che le previsioni continue richiedano molto tempo e risorse, in quanto richiedono aggiornamenti frequenti.

Best practice per le previsioni continue 

Scopri strategie efficaci per massimizzare l'accuratezza delle tue previsioni mobili con le best practice.

Utilizzare il software Financial Performance Management (FPM)

Sebbene sia possibile fare previsioni in fogli di calcolo, si tratta di un processo manuale e dispendioso in termini di tempo che può essere soggetto a errori e incongruenze dei dati. Le organizzazioni più agili utilizzano il software di Financial Performance Management (FPM) per standardizzare e automatizzare i processi di previsione continua. Con un'unica fonte di verità fornita dal software FPM, è facile incorporare i dati più aggiornati provenienti da più fonti nelle previsioni e apportare le modifiche necessarie, senza dover ricreare la previsione in Excel. In questo modo non solo si risparmia tempo prezioso, ma si riduce anche significativamente il rischio di errori e si aumenta l'accuratezza delle previsioni

Vale la pena notare che Financial Performance Management software è anche indicato come softwareCorporate Performance Management (CPM), Enterprise Performance Management (EPM) o Financial Planning & Analysis (FP&A).  

Usare la previsione basata su driver 

La previsione basata sui driver ti chiede di considerare i fattori di valore più importanti per il successo della tua azienda. Ciò potrebbe includere:

• Volume delle vendite
• Pricing
• Tendenze di mercato
• Costi operativi
• Indicatori economici
• Stagionalità
• Modifiche normative

A differenza delle previsioni basate su ipotesi, che si basano sui dati storici dei mesi passati, le previsioni basate su driver si concentrano su variabili che è possibile controllare e scalare per influenzare il Performanceaziendale.  

Usare scenari ipotetici 

Nella previsione continua, la Scenario planning what-if consente di modificare e regolare continuamente le previsioni in base alle mutevoli circostanze. Si inizia creando diversi possibili risultati, quindi si sviluppa e si implementa un piano per ogni scenario. Questo approccio consente un processo decisionale agile, rispondendo rapidamente a cambiamenti imprevisti e consentendo una migliore adattabilità e preparazione per varie circostanze future.

Automatizza ciò che puoi 

L'automazione può ottimizzare le previsioni mobili fornendo previsioni tempestive e accurate. L'automazione è in grado di generare automaticamente previsioni aggiornate man mano che arrivano nuovi dati, eliminando l'intervento manuale, che può essere soggetto a errori. Per farlo in modo efficace, devi prima definire le tue regole di automazione, configurare le tue integrazioni Dati e assicurarti di avere Dati coerenti e di qualità.

Esegui l'analisi della varianza per verificare l'accuratezza della tua previsione 

L'analisi della varianza è uno strumento essenziale per valutare l'accuratezza della previsione. Funziona confrontando le cifre previste con i risultati effettivi per confrontare la differenza o la "varianza". Variazioni maggiori indicano una previsione meno accurata, che richiede aggiustamenti. L'utilizzo regolare di questa pratica aiuta a mettere a punto il modello di previsione, migliorando così l'accuratezza e la Performanceaziendale.

8 passaggi per creare una previsione mobile 

Una previsione mobile è uno strumento essenziale per qualsiasi organizzazione che desideri rimanere agile e tenere il passo con le tendenze del mercato. Segui questi otto passaggi per creare una previsione mobile efficace.  

1. Identifica i tuoi obiettivi 

Inizia definendo chiaramente ciò che speri di ottenere con la tua previsione mobile. I tuoi obiettivi potrebbero variare dalla gestione Cash flow alla pianificazione di investimenti futuri o all'identificazione di potenziali rischi. Questi obiettivi devono essere in linea con gli obiettivi aziendali generali e aiutare a guidare il processo di previsione.  

2. Considera il tuo lasso di tempo 

Il passo successivo è stabilire l'intervallo di tempo per la previsione. Ciò dipenderà in gran parte dal ciclo economico e dal ritmo con cui cambia il settore. Per i settori in rapida evoluzione, può essere appropriato un lasso di tempo più breve. Ricorda, l'obiettivo è mantenere la previsione pertinente e attuabile.  

3. Determina il tuo livello di dettaglio 

Decidi la granularità della tua previsione. Se da un lato le previsioni più dettagliate possono fornire informazioni più approfondite, dall'altro richiedono più tempo e risorse per essere mantenute. Bilanciare i dettagli con la praticità è fondamentale: troppi dettagli possono essere inutili quanto troppo pochi se portano a un sovraccarico di informazioni.

4. Identifica i tuoi stakeholder

Identifica chi utilizzerà questa previsione e di quali informazioni ha bisogno. Ciò potrebbe includere capi dipartimento, dirigenti o anche stakeholder esterni come gli investitori. Comprendere il tuo pubblico garantirà che la tua previsione fornisca informazioni utili e mirate. 

5. Identifica i tuoi driver Valore 

I driver di valore sono le variabili chiave che influenzano il tuo business Performance. L'identificazione di questi driver, come il volume delle vendite o i costi operativi, ti aiuterà a creare una previsione più accurata. Comprendere in che modo questi fattori influiscono sui dati finanziari può fornire informazioni preziose sulle operazioni aziendali.  

6. Ricontrolla i tuoi dati di origine 

Assicurati che i dati che stai utilizzando per creare la tua previsione siano accurati e aggiornati. Dati imprecisi possono portare a previsioni errate e decisioni sbagliate. Rivedi e pulisci regolarmente i tuoi dati per mantenere l'integrità delle tue previsioni.  

7. Creare scenari ipotetici e sensibilità 

Gli scenari ipotetici e le analisi di sensibilità consentono di testare in che modo le modifiche apportate ai driver di Valore potrebbero influire sulla previsione. Questo ti aiuta a prepararti per diversi possibili risultati e a prendere decisioni più informate. È un modo per sottoporre a stress test le previsioni per garantire che siano solide e flessibili.

8. Misura le tue previsioni effettive e stimate con l'analisi della varianza 

Infine, confronta regolarmente i risultati effettivi con le cifre previste utilizzando l'analisi della varianza. Questo ti aiuta a capire quanto sono accurate le tue previsioni e dove potrebbero essere necessari aggiustamenti. Le revisioni regolari aiutano anche a migliorare l'accuratezza delle previsioni future, fornendo un ciclo di feedback per il miglioramento continuo. 

Il miglior software di previsione per previsioni mobili 

1. Prophix 

La piattaforma Financial Performance di Prophix consente ai team finanziari di fornire funzionalità interaziendali di previsione finanziaria, budgeting, pianificazione, Reporting, analisi, consolidamento e riconciliazione.  

Ideale per: Prophix è stato progettato tenendo conto delle esigenze dell'Ufficio del CFO, inclusi CFO, analisti finanziari, controller, CIO e leader aziendali. 

Caratteristiche:  

• Rolling forecast che ti permettono di lavorare con Dati costantemente aggiornati per riflettere anche i minimi cambiamenti nelle dinamiche del tuo business o del tuo mercato 
• Automazione e Integrazione Capacità estrarrà automaticamente i dati da più fonti per creare previsioni accurate 
• Utilizza informazioni intelligenti basate sull'intelligenza artificiale in modo da poter individuare le tendenze più rapidamente, ridurre le finestre Reporting e migliorare la collaborazione e l'allineamento 

Vantaggi:  

• Facile da aggiungere, rimuovere o modificare la tua struttura senza l'aiuto di consulenti 
• Non è richiesto alcun intervento manuale per produrre un Report mensile 
• Crea previsioni complesse con molte allocazioni di spesa diverse 

Integrazioni:  

• Connettori predefiniti per i tuoi sistemi CRM, ERP e HRIS 
• API per connettersi a quasi tutti i sistemi aziendali 
  

Prezzi: i prezzi sono influenzati dal numero di utenti, dalle integrazioni e dai casi d'uso. Chatta con un esperto Prophix per saperne di più.  

2. Pianificazione adattiva di Workday 

Workday è un fornitore di applicazioni cloud aziendali per il settore finanziario, che aiuta i clienti ad adattarsi e prosperare in un mondo in continua evoluzione. Le applicazioni Workday per la gestione finanziaria, la pianificazione, la gestione delle spese e l'analisi sono basate sull'intelligenza artificiale e sul machine learning. 

Ideale per: team finanziari aziendali di grandi dimensioni. 

Caratteristiche:  

• Pianificazione finanziaria  
• Pianificazione della forza lavoro 

• Pianificazione operativa  
  

Vantaggi:  

• Budgeting e previsione collaborativi 
• Può esportare il report in PDF o Excel 
  

Contro:  

• Difficile da personalizzare dopo la configurazione iniziale 
• Report difficile da formattare 
• Le formule sono specifiche di Workday Adaptive Planning 
  

Integrazioni:  

• Connettiti con qualsiasi applicazione, sia che si tratti di un'origine Dati basata su cloud, On-premiseo basata su file. 
  

Prezzi: I prezzi non sono disponibili sul loro sito web, ma offrono una prova gratuita. 

Workday Adaptive Planning a confronto con Prophix 

Prophix è stato sviluppato con particolare attenzione alle integrazioni aperte, in modo da poter connettersi con quasi tutti gli ERP esistenti. Workday Adaptive Planning è stato progettato per funzionare esclusivamente con Workday ERP. 

3. Pianificato 

Planful aiuta le aziende a gestire i picchi di Performance finanziari ed è utilizzato in tutto il mondo per ottimizzare la pianificazione, il budgeting, i consolidamenti, la Reportinge l'analisi a livello aziendale. 

Ideale per: team FP&A in organizzazioni di medie dimensioni. 

Caratteristiche:  

• Modelli predefiniti 

• Pianificazione finanziaria 
• Previsioni mobili e basate su driver 
• Self-service Reporting 
• Analisi ad hoc 

Vantaggi:  

• Altamente configurabile 
• Integrazione con Microsoft Office 
• Report facile da costruire e inviare 
  

Contro:  

• La pianificazione della forza lavoro è molto manuale 
• Non c'è modo di organizzare gli scenari in una struttura 
• Curva di apprendimento difficile 
  

Integrazioni:  

• Sistemi finanziari e contabili 
• Dati ERP, CRM e IT 
• Software HRIS e ATS 
• Magazzini dati e strumenti di BI 
• Fogli 
  

Prezzi: Planful non rivela i suoi prezzi. 

Conclusione: crea previsioni mobili con Prophix 

In conclusione, l'adozione di un approccio rolling forecast può rivoluzionare la pianificazione finanziaria. Nonostante i suoi limiti, numerosi vantaggi e best practice lo rendono uno strumento inestimabile per qualsiasi organizzazione. Seguire i passaggi descritti in questo post del blog può aiutarti a creare previsioni mobili efficaci. E sfruttando un software di previsione, come Prophix, che offre iperprecisione, ultra-adattabilità e Performancedrammatico, è possibile migliorare ulteriormente questo processo. Abbraccia il potere delle previsioni continue ed eleva la tua strategia aziendale a nuovi livelli.